居安思危之基金随意分享

alexsuen

太可怕了
全球有40国股市进入熊市

alexsuen

虽然40国陷入熊市，
但不要担心
我国至今才从最高点下跌15%，
根据专家，要成为熊必须符合以下条件：

分析员指出，一般被称为“熊市”，需要符合两个情况：
（一）指数从近期高峰或12个月高点，滑落至少20%；
（二）且至少维持2个月。

即使去年8月24日最低点时，
也没到20%，
更没有维持2个月

如果买到类似上图那个基金，
马股跌势它还在赚钱呢

tboontan

alexsuen 发表于 21-1-2016 10:05 PM
是指distribution吗？
没什么好处的
可能还要在报税时计算为收入的一部分呢，然后被抽税呢
...

如果派利单没有显示扣税，是完全不需要将派利填写呈报所得税。。
就算派利单有显示扣税，也可以选择不呈报，吃亏的是投资者

德科

所以所谓的dividen和income fund指的并不是刻意派息来降低nav，而是着重投资在那些会较常派息的公司，以获得更好的回筹？

alexsuen

德科 发表于 22-1-2016 11:20 AM
所以所谓的dividen和income fund指的并不是刻意派息来降低nav，而是着重投资在那些会较常派息的公司，以获 ...

（1）dividend fund是投资在有每年派股息的挂牌公司
（2）但不表示能获得更好的回筹
（3）dividend fund做distribution（被误称为派息），和其他各种主流fund的distribution是一样的
distribution后nav也同幅度降低

tboontan

德科 发表于 22-1-2016 11:20 AM
所以所谓的dividen和income fund指的并不是刻意派息来降低nav，而是着重投资在那些会较常派息的公司，以获 ...

dividend FUND 因为有固定收入，所投资的公司市场涨跌也较小，投资风险随着减低一点

但是，要高回酬的话，高资本增值的投资会有较高机会

德科

tboontan 发表于 22-1-2016 12:30 PM
dividend FUND 因为有固定收入，所投资的公司市场涨跌也较小，投资风险随着减低一点

但是，要高回酬的 ...

所以dividen / income fund的与bond的分别是它们属于股票型基金，但投资在股息分配比较稳定的公司，所以会显得比较稳定，回筹也比bond高，可是高回筹却轮不到他们？那为什么不选择bond而要出现这类的基金呢？那这个概念（如果我没理解错误的话）不是跟balance fund很接近吗？就是风险较低但回筹可以平稳一些。虽然我知道dividen/income和balance的基金内容结构不一样。

alexsuen

注意今年首个月份最亏钱的基金！！
它去年一整年共赚48.66%
但今年第一个月就亏了24.29%

alexsuen

tboontan 发表于 21-1-2016 10:56 PM
如果派利单没有显示扣税，是完全不需要将派利填写呈报所得税。。
就算派利单有显示扣税，也可以选择不呈 ...

我收到distribution statement，
显示有扣25%税
必报

alexsuen

（装饰图，无关下文）


财务顾问说什么？
他说，经济不景气，投资者必须依能力投资，没有债务而且有盈余，才是健康的财务状况
坚持理财规划“保本、保值及增值”三大重点，可避免陷入债务危机

根据这说法，
在越跌越买的情形，
其实你并没有保本保值，
简直就是在贬值
不是健康的财务状况

edca

alexsuen 发表于 3-2-2016 06:46 PM
我收到distribution statement，
显示有扣25%税
必报

去年我也報了，總計去年繳稅 = 0 ，還可以拿會 distibution 的稅，結果石沉大海，所得稅局到現在都沒寄支票/自動轉賬到我戶頭。

alexsuen

大家恭喜发财
新年前检视过去一年，
马股共跌了8%

马股涨势封关　
羊年跌8%
2016年2月5日
http://www.news.seehua.com/?p=138929

（吉隆坡5日讯）美国升息及中国经济放缓致使亚洲股市在羊年全线下滑，大马股市在这一年共跌145.51点或8.04%，至1662.46点，在亚洲股市排名第3。

羊年不利股市，由于全球股市在过去一年里面对诸多不利因素的夹击，亚洲股市全军覆没。其中，韩国首尔综合指数的跌势最轻，全年只跌2.23%，至1917.79点；而新加坡海峡时报指数的跌势最严重，猛挫23.65%，至2623.61点。

-下删-

alexsuen

alexsuen 发表于 2-1-2016 04:45 PM
根据过去表现买基金，矛盾到选不下手

对应前面#687关于不同时段计算一年回报率的误区



如果有人告诉你，
kenanga growth fund 1/1/2015到31/12/2015 的一年时段很赚钱，
一年赚21%，
然后很多人就打算抢着去买
稍等
看上图你会留意到，
从今天算回头的一年里（5/2/2015-5/2/2016），
其实它才赚9.64%罢了

看上图我们还会发现，
那些什么PMB或RHB公司之类，
同样时段表现还比kenanga growth fund高出两倍三倍

现在，你还打算听别人说，
过去一年某基金赚多少多少%，
暗示你这基金未来也会很好赚吗？

很明显，同样基金，
不同时段有不同的表现
谁都可以根据各自的利益，
给个适合的%你看
千万不要被数据迷惑

alexsuen

补充楼上的
上面提及的9.64%，
如果你觉得其实赚副还不错呀，
打算卖掉套利，
要记得它还没扣服务费呢
如果你买这个基金是付5.5%服务费再加拯救国家的GST的话，
算下剩多少吧

leekk8

alexsuen 发表于 3-2-2016 06:46 PM
我收到distribution statement，
显示有扣25%税
必报

你的distribution statement里有Malaysian Tax? 现在应该都是Single Tier Tax了。Single Tier Tax就不需要报。

alexsuen

leekk8 发表于 9-2-2016 05:18 PM
你的distribution statement里有Malaysian Tax? 现在应该都是Single Tier Tax了。Single Tier Tax就不需 ...

有哦
它一栏是taxable income，
另一栏是malaysian taxation
我一算之下，是25%
另一个fund则两栏都是0

alexsuen

alexsuen 发表于 6-2-2016 01:14 PM
补充楼上的
上面提及的9.64%，
如果你觉得其实赚副还不错呀，

哗哗哗！！
明星kenanga growth fund！！
新年前还讲有9.64%一年赚副
现在才开市三天年初五，
剩下6.9%

alexsuen

图1




上图是点击一位基金顾问网友签名里的网址里看到的
注意右下角的字，
大意是指这个Public Bond Fund除了每年的增长（其实有一年是亏本的），
每年还会有额外“派息”
所以投资者将会赚取增长+派息=平均8%以上

我相信这位顾问应该不是存心误导，
他或许只是对自己公司信托基金认识不足

试想想，distribution是从投资者所有的单位里计算的，
一个unit distribute 多少多少 sen

假设一个基金每年在8月1号做distribution，
所有投资者7月31号持有的单位都会被做distribution

如果真的有4%以上的“派息”，
那我7月30号才买进，8月1号不是立刻赚了4%以上的“派息”？
那我下个月又转换去另一个下个月才做distribution的，
我不是每个月都可以赚“派息”？

可见这是错误的

另外可以看到2008年这基金是亏本的，
可是仍然有distribution 5 sen
不要以为有赚
这基金不管有没有distribution当年都是一样亏1.33%


图2



大众信托的performance chart已经计算了distribution
2015年就只是上涨了4.22%，
没有更多了
看这图表就行，
不要听顾问说会有比performance chart更高的回酬
实际上你还必须从performance里减掉买入基金时的服务费才是真正的回酬
震惊吗？

没有针对该顾问的意思
再多点了解贵公司的产品吧
加油

alexsuen

上楼所提及的基金顾问并非本版资深网友@leekk8 或 @tboontan

alexsuen

刚才看到疑问，
做么投资信托基金会比自己买股票更复杂？

很简单，
因为信托基金可以复杂到，
连基金顾问都不了解
楼上就是很好的例子

在那同样的网页，
我们也能看到，
顾问把债券基金误认为是债券

还敢敢说EPF的坏话（x掉您的血汗钱）
要记得以前为何大众信托基金被EPF gantung投资资格啊