SIMIRUTAN的目標就是大家都會擁有100万。

simirutan

我的工作就是要讓理财规划步入普通投资者的生活之中。好的理財規劃也是可以平民化的。現在可以提供免費服務。

面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者产生过这样的想法：若是有一名专业人士进行指点就好了。事实上，这类专业人士在许多城市早已出现，只不过由于他们仍主要供职于银行等专业机构，似乎离普通投资者较远。但据专家介绍，经过几年来的快速发展，尤其是伴随着市场需求的迅速增长

　　对于大多数投资者而言，理财规划师究竟能做些什么呢？首先，理财规划师能为我们提供理财信息和理财报告，并帮助我们指定理财目标，让我们在理财时有条理清楚的思路，从而获得预期的目标。

　　其次，作为理财规划师，尤其是个人理财规划师，能以专业的态度，对我们的财产分配有清楚的了解，从而帮助规划家庭财产的支出比例，例如保险、存款、投资等的投资比例。

　　据介绍，理财规划师针对个人投资者的业务主要包括：

　　一是个人投资理财规划，主要是针对资产达到一定数额的投资者开展顾问式的服务，理财规划师会根据投资者的资产状况进行风险分析，并为投资者推荐一些金融产品或理财产品。

　　二是金融产品投资分析，主要是由经验丰富的理财专家针对外汇、基金类产品开展咨询服务。

　　三是定期金融咨询。这项业务旨在建立一种与投资者的长期合作联系，定期与投资者见面。该业务最主要的特点是具有高度的灵活性，理财规划师会针对投资者不同时期的不同业务类型制定最新的理财计划。

　　四是个别投资产品分析报告。该项业务主要特点是具有临时性，主要是针对个人理财需要开展个别咨询服务。

　　据业内人士介绍，如今仍有很多投资者认为理财就是赚钱，在银行理财区，常常有很多投资者在进行咨询，他们往往只是针对眼前某一项投资产品进行咨询，并没有做一个自己的长期理财规划、个人资源配置。“这表明人们在理财时并无一定的计划性，这也正是理财规划师的市场需求所在”。

　　金融理财师标准委员会主任委员刘鸿儒在接受采访时表示，投资者首先要明确，真正意义上的理财不仅限于人们平常所讲的省吃俭用、勤俭持家，也不简单地等同于投资回报。理财是人们对于生活的一种中长期的财务规划，通过对资产、负债的合理安排和运用，达到预期目标。其次，理财规划师的选择，理财经验的具备，并不是一蹴而就的，这需要我们从一开始就熟悉自己的财产来源及分配渠道，要从自己的理财考虑出发，寻找适合自身寻求的理财规划。

　　个人理财师不仅仅是为个人制定某个阶段的规划，而是包括生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。与此同时，对投资者个人而言，也是一个不断学习的过程，要逐步学会规划自己的财产。

　　“除了密切关注金融类投资工具外，投资者还应该放宽视野，了解更多新兴理财行业，例如遗产的管理规划，税务管理、信托基金等越来越多的新型理财项目。”刘鸿儒说。如同规划是一个较长时期的过程，投资者的视野应该逐步拓宽，目光也应更加长远。

　　对于投资者来说，如何选择好的理财规划师呢？据业内人士介绍，理财规划师不等同于投资顾问，他们与我们的合作不是一次性的，而是一个长期的过程，所以应该与理财规划师建立较为长期的合作。“理财规划师不仅能帮我们实现理性投资、合理理财，同时他们也能成为我们的生活顾问，结合我们的生活方式，对我们的财产进行规划，实现财富的创造和积累。”

　　同时，在选择理财规划师时，要注意观察他们的个人经历，观察他们在相关领域的投资收益情况，尤其是他们是否有成功理财的案例。

我願意長期提供免費理財報告，我的目標就是要大家都有機會做專業的理財計劃。
這樣的計劃不一定是有錢人的專利。我們的目標要把它大衆化。。。
讓大家都有在退休時有100万，有興趣可以短訊我你們的聯係電話。我會抽空安排。。。

[ 本帖最后由 simirutan 于 5-8-2008 02:01 PM 编辑 ]

simirutan

　　理财可以分为很多层：日常记账是理财，买份保险是理财，投资两三只基金是理财，为养老而储蓄也是理财。总之，和 “财”有关的一系列“理”性活动，都可以算是理财；自然地，“理财规划”则表示“理财”中的FP（Financial Planning ，财务规划）分支，即全面、长期、科学、系统的财务安排。

　　科学的理财，都需要先进行科学的规划。没有规划的理财，容易迷失方向，最终带来巨大损失。这一点我们不难从每一轮牛市结束后的场景看出，而且历史还会重演。大多数的家庭需要投资增值，但是没有足够的时间、精力、专业和信息去征服股市、楼市、汇市。

　　在未来的收入、支出、经济责任、大额花销、退休养老都不清晰的时候，如果进行储蓄、投资，有如何进行风险保障？事实表明，没有经过科学理财规划的家庭，在家庭财富驾驭上普遍出现问题——资金运用不合理，进行了错误的投资，或者购买了错误的保险，没有用更少的钱干好更多的事，难以快速实现财务自由。人们看不清自己的财务未来，进而缺乏财务上的安全感。

　　而理财规划是理财的核心，正是通过全面、长期、科学、系统的财务安排，使得每一个家庭挣得明白，花得明白，储蓄得明白，投资得明白，而且 100% 地覆盖了家庭全部的财务风险。应该说，理财的大潮已经没有人可以拒绝；而理财规划正是航行中的罗盘，必将为千万个家庭创造财务自由的福祉。

simirutan

个人理财师将根据贵宾的资产、负债、投资偏好、风险承受能力、经济状况等因素，运用国际先进的系统与模型，为贵宾测算风险，规划经济活动，帮助贵宾清晰认识财务现状，选择适合的金融产品和服务，合理安排资产。其中包括：投资计划、保障计划、债务计划、教育计划、退休计划等。

lawhal83

老哥，想问下你是做财务策划师的么。。可以联络下我。电话请教

simirutan

叫我老姐好了，哈哈我是女的。。。

ninning

原帖由 simirutan 于 6-8-2008 12:33 AM 发表
叫我老姐好了，哈哈我是女的。。。

我一直以为你是男的 ,不好意思啦

simirutan

我説話的感覺像男的吧！你已經不是第一個誤會了，通常會給這類意見或發鉄的大多是男的沒錯。所以難免你會誤會。。沒關係，我是女中豪傑。哈哈

jimmy_0

最近想找些短期短期投资.
max 一到两年.
不知道有什么好介绍.

simirutan

現在的行情很難做短期投資，我還有良心不是為了要賺錢就叫你顧客投資的。我認爲真的需要觀摩一段時間。如果是4年的中期投資，有一個不錯的投資，是4年的capital guarantee.這個基金是往年4年加起來有69，7%的囘籌。最低時5.3% 最高時可達40%以上。只要放4年就一定不會虧到錢，囘愁有很好的一個基金。投資在中國香港的電訊，天然資源等。。。開放到10月而已。投資最少10千馬幣。。

simirutan

沒關係。。。。你不是第一個樂。我的説法是給人家感覺比較像男人

想和你做朋友

大姐>.<1百万对我做退休没用咧>.<哈哈。。。

jimmy_0

原帖由 simirutan 于 12-8-2008 10:42 PM 发表
現在的行情很難做短期投資，我還有良心不是為了要賺錢就叫你顧客投資的。我認爲真的需要觀摩一段時間。如果是4年的中期投資，有一個不錯的投資，是4年的capital guarantee.這個基金是往年4年加起來有69，7%的囘籌。最 ...

原来是这样...
很多经纪也是和我那么说.
看来, 还是放在FD就好了.
哈哈哈...

simirutan

我的天FD才4% 不到。以下這個才不錯。
是HSBC與MAA公司要強攻FD市場。
現在我們馬來西亞的局勢現在根本不適合做大筆股票或基金投資，如要做中期投資根本就很頭痛，放長期金錢可能長期鎖死賣也不是，
這是我剛接到的投資計劃 ，只限兩個月。所以就快快推薦給大家。
相信很多人認爲把錢放在銀行根本地不過通貨，想投資又擔心輸錢。現在根本就沒有什麽很有信心的好古好基金。
這個投資只需投資4年，100%拿囘本錢。
投資囘籌表現在前4年裏最高天可高達69.89%。
平均每年最低都有7.19%-17.42% 。
No confident with other investments at current economic situation?

How about capital guaranteed investment?



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Syariah-Compliant Structured Investment

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√       Closed end fund with 4-year maturity

√       NO LIMIT on investment (per insured)

√       Syariah approved by OCBC Bank's Syariah Committee

√       Exposure to 3 themes: China/Hong-Kong, Mining & Steel, and Oil & Gas

√      Benefit from absolute swing performance, NOT direction (Unique Strategy)

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TARGET LAUNCH: AUGUST 2008 (For 2 months ONLY!)只需投資4年，100% 保本。
往年4年的投資
tatol retal return 69.68% max ,28.75% min =average 49.03%
average p.a 17,42%max,7.19%min=average 12.26%

我公司還有些顧客是百萬以上的投資，
這真的是很不錯的投資。。。

jimmy_0

这个我有听说过.
其实也不过就是基金吗..
主要是帮公司获取资金.

simirutan

不能這樣說，這有他的好處與囘籌的。