问题求助!

dunworry

就 是 保 险 代 理 员 ， financial planner 只 是 好 听 的 名 ， 其 实 还 是 做 一 样 的 事 。

精算子

个位大哥和小姐们,有谁知道一间保险/金融公司的 financial planner 是做些什么的?是"办公室"类型的吗?

若有人知道或在这行的请多多指教,谢谢!

精算子

没人回吗?????????????????

精算子

那有办公室和basic salary 的吗?平时做工的模式是如何?

傻傻的虫虫

原帖由 dunworry 于 22-11-2008 10:03 PM 发表
就 是 保 险 代 理 员 ， financial planner 只 是 好 听 的 名 ， 其 实 还 是 做 一 样 的 事 。

保险代理和财务规划师有所不同。。。
保险代理只做风险管理，财务规划师需要专业资格，涵盖的较广。

dunworry

是 没 错 ， 可 是 保 险 公 司 自 称 financial planner 的 ， 有 多 少 个 是 真 的 financial planner 和 他 们 在 卖 什 么 产 品 呢 ？

dunworry

原帖由 精算子 于 24-11-2008 01:34 AM 发表
那有办公室和basic salary 的吗?平时做工的模式是如何?

有一 些 保 险 员 的 生 意 作 大 了 会 自 己 成 立 公 司 ， 通 常 他 们 已 经 是 UNIT MANAGER 了 。 他 们 也 有 可 能 要 请 助 理 帮 忙 ， 因 为 不 够 时 间 处 理 琐 碎 的 事 ，  这 个 就 是 办 公 室 的 工 。
如 果 是 保 险 公 司 的 办 公 室 工 ， 最 普 通 是 CUSTOMER SERVICE， SALES SUPPORT， 我 不 知 他 们 怎 样 请 人 ， 没 看 过 广 告 ， 应 该 像 BANK那 样 ， 等 人 介 绍 或 自 己 WRITE IN 吧 。
financial planner 肯 定 是 SALES 的 工 ， 要 自 己 找 顾 客 。

精算子

要是一个月中找不到一个客户，那不是整个月没收入吗？
不好意思，我问题多多，因为在找工而对这行有有点意思。。。

精算子

请回我啊～～～～～～～～～～～～～～～～

蓝色长今

原帖由 精算子 于 24-11-2008 04:00 PM 发表
要是一个月中找不到一个客户，那不是整个月没收入吗？
不好意思，我问题多多，因为在找工而对这行有有点意思。。。

不用担心，因为那个人不是会拿不到人工，而是会·被解雇。

星星_布克式咖啡

financial planner 的意思是财务规划师。
帮人分析财务状况然后提供解决方法给顾客。。在马来西亚还是一个很新的行业。。
工作性质是有些像分析家的工作。。可在办公司，也可以在顾客的那边~
属于自由性质的。。

dunworry

原帖由 精算子 于 24-11-2008 04:00 PM 发表
要是一个月中找不到一个客户，那不是整个月没收入吗？
不好意思，我问题多多，因为在找工而对这行有有点意思。。。

首 先 ， 你 必 须 知 道 这 是 SALES 的 工 ， 而 且 是 服 务 业 ， 可 以 做 SALES不 代 表 可 以 服 务 人 。
如 果 你 对 这 行 有 兴 趣 而 且 有 信 心 ， 你 是 可 以 以 FULL TIME 的 方 式 加 入 这 行 。
有 很 多 保 险 公 司 有 提 供 BASIC/薪 水 给 新 的 代 理 员 的 。
因 为 保 险 不 是 一 步 登 天 的， 需 要 边 做 边 学 。
当 然  保 险 公 司  提 供 BASIC /薪 水  是 有 要 求 的 而 且 不 同 。 我 听 过 的 是 有 些 要 还 的 ， 有 些 不 用 还 的 。 我 不 知 道 不 用 还 的 是 不 是 真 的 还 是 有 TERM & CONDITION。
因 为 代 理 员 是 自 由 的 ， 意 思 是 我 们 自 己 是 老 板 。 老 板 做 生 意 当 然 是 自 己 出 本 啦 ， 生 意 赚 不 赚 钱 是 我 们 的 事 。
保 险 公 司 为 了 让 新 代 理 能 够 在 赚 到 钱 之 前 生 存 ， 所 以 先  借 本 (也 就 是 薪 水 )给 他 们 ， 以 让 新 代 理 能 够 在 半 年 -1年  里 可 以 建 立 起 自 己 的 生 意 ， 之 后 和  再 还 钱 给 公 司 。
建 议 你 可 以 多 接 触 不 同 的 公 司 和 代 理 员， 还 有 不 同 的 AGENCY， 看 下 他 们 的 运 作 方 式 你 能 够 适 应 吗 。
重 要 的 是 你 要 跟 到 和 你 合 得 来 的 上 线 ， 而 且 是 有 成 绩 的  ， 又 愿 意 花 时 间 陪 伴 你 去 见 客 户 的 人 。
如 果 你 的 上 线 和 你 说 他 可 以 在 OFFICE 里 帮 你 见 你 的 客 户 ， 不 能 出 去 因 为 走 不 开 ， 又  没 有 安 排 SENIOR 帮 你 ， 你 必 须 立 刻 脚 底 抹 油 ， 走 为 上 计 。