Fundsupermart：管它熊市牛市，笑看风起云涌，宠辱不惊 [Part 4]

wkc

楼主，除了PRS可以先set受益人，那其他的已经在Fundsupermart投资的fund，如果放受益人程序是怎样的？还是只能通过立遗属？

Fundsupermart

wkc 发表于 9-2-2020 09:16 AM
楼主，除了PRS可以先set受益人，那其他的已经在Fundsupermart投资的fund，如果放受益人程序是怎样的？还是只能通过立遗属？

除了PRS以及EPF,必须另外设定受益人之外，在FSMOne的基金可以通过开设Beneficiary Account来设定受益人。

在FSMONE有两种户口，一种是Personal Account, 另一种是Beneficiary Account.两个户口你都是主要的户口掌控人，分别是Beneficiary Account 会有一个Beneficiary ( 受益人），最主要的分别就是遗产的索取程序.

在Personal Account里的基金，受益人必须提交Letter of Probate ( 有遗嘱）或Letter of Administration (没有遗嘱）。这些都是法院出的正式文件。

而在Beneficiary Account 里的基金，Beneficiary可以通过提交死亡证书以及个人身份证副本来索取里面的基金，程序上会比较快（一至两个个礼拜）就可以拿到里面的基金了。

wkc

Fundsupermart 发表于 10-2-2020 10:19 AM
除了PRS以及EPF,必须另外设定受益人之外，在FSMOne的基金可以通过开设Beneficiary Account来设定受益人。

在FSMONE有两种户口，一种是Personal Account, 另一种是Beneficiary Account.两个户口你都是主要的户口 ...

谢谢楼主的回复。

caoyun

Fundsupermart 发表于 10-2-2020 10:19 AM
除了PRS以及EPF,必须另外设定受益人之外，在FSMOne的基金可以通过开设Beneficiary Account来设定受益人。

在FSMONE有两种户口，一种是Personal Account, 另一种是Beneficiary Account.两个户口你都是主要的户口 ...

为什么不要一开始就只有 beneficiary acc 呢? 听起来比较好啊?

不然发生什么事, 拿钱要等到天亮..

Fundsupermart

caoyun 发表于 14-2-2020 02:04 PM
为什么不要一开始就只有 beneficiary acc 呢? 听起来比较好啊?

不然发生什么事, 拿钱要等到天亮..

投资者也可以选择开Beneficiary Acc而不开Personal Acc.

可是如果是PRS,EPF投资就只能用Personal Acc 哦~

飞天小猪

我的FSM system credit 還有很多，要怎樣查到我可以用在那些基金？

FundMania

飞天小猪 发表于 16-2-2020 10:54 AM
我的FSM system credit 還有很多，要怎樣查到我可以用在那些基金？

這個Credits是使用於【同基金公司】的intra switching。譬如 cimb bond switch到 cimb Titan。原本買入higher tier的基金是需要給相當的sales charge的。但因爲你有credits，因此可以使用Credit來轉，1個Credit轉RM1。譬如你有價值rm1000的cimb bond，你又有1000以上的credits，系統會自動使用Credit來轉。（這個好像沒有得選的，默認會使用credits，除非不夠給）。這樣就可以省下一些sales charge。

Fundsupermart

飞天小猪 发表于 16-2-2020 10:54 AM
我的FSM system credit 還有很多，要怎樣查到我可以用在那些基金？

是的，Credit point是用来抵消由bond fund switch to equity fund的sales charge. 只适用于intra switching（同基金公司）。

当你在做switching order时，可以知道这个switching大概值多少钱，只要价值低于你有的credit point, 系统会自动扣除credit point来抵消tier charge.

飞天小猪

FundMania 发表于 16-2-2020 04:45 PM
這個Credits是使用於【同基金公司】的intra switching。譬如 cimb bond switch到 cimb Titan。原本買入higher tier的基金是需要給相當的sales charge的。但因爲你有credits，因此可以使用Credit來轉，1個Credit ...

我是知道用於【同基金公司】的intra switching，但是我是都忘了原本買入的基金是什麽了，
我買了很多基金又都賣掉了。我的system credits 還有100多千。
我要找回以前買的基金也是麻煩。

FundMania

飞天小猪 发表于 17-2-2020 05:10 PM
我是知道用於【同基金公司】的intra switching，但是我是都忘了原本買入的基金是什麽了，
我買了很多基金又都賣掉了。我的system credits 還有100多千。
我要找回以前買的基金也是麻煩。

不一定要和之前同樣的基金。
只要是low tier 到  higher tier的都可以。
簡單說就是 fixed income fund 到 equity fund 或 balanced fund。

kenny79

Ta global technology 又作unit plit 1:5
中国三板都有2。85%大中华又肥了

FundMania

kenny79 发表于 17-2-2020 08:45 PM
Ta global technology 又作unit plit 1:5
中国三板都有2。85%大中华又肥了

咿，價格怎麼沒有大變動，或是還沒生效？
竟然發現分紅的好處，那就是出貨的時候不必出那麼多。
像TA是 500unit， EI 要1000unit。
最爽的是 principal greater china, 才RM200。

個人認爲500units 還OK。小套利到bond fund，觀察又可以回歸。
進可攻，後可守，妙哉。

BaekBaek

菜鸟想请问，其实如果算回酬%时候，下面那档基金2019，总回酬是7.17% (annual performance) + 3.98% (distribution yield) = 11.15%， 是这样算的？？ 这档基金2019年有11.15%回酬？

Fundsupermart

飞天小猪 发表于 17-2-2020 05:10 PM
我是知道用於【同基金公司】的intra switching，但是我是都忘了原本買入的基金是什麽了，
我買了很多基金又都賣掉了。我的system credits 還有100多千。
我要找回以前買的基金也是麻煩。

我明白你的意思了。

credit point没有局限一定哪一个基金公司哦，只要是有足够的credit point,就可以抵消intra switching 的 tier charge了。

简单来说，今天假设你的credit point是由 A基金公司的switching 里得来的,你可以用在B，C，其他的基金公司的intra switching上哦~

Fundsupermart

BaekBaek 发表于 17-2-2020 10:05 PM
菜鸟想请问，其实如果算回酬%时候，下面那档基金2019，总回酬是7.17% (annual performance) + 3.98% (distribution yield) = 11.15%， 是这样算的？？ 这档基金2019年有11.15%回酬？

基金的回酬通常已经包含了income distribution 的。所以应该是7.17%才对。不过也要看下是什么样的基金。

飞天小猪

Fundsupermart 发表于 18-2-2020 08:40 AM
我明白你的意思了。

credit point没有局限一定哪一个基金公司哦，只要是有足够的credit point,就可以抵消intra switching 的 tier charge了。

简单来说，今天假设你的credit point是由 A基金公司的switching ...

不可以啊爲什麽還是要 抽 1.75% ?

Fundsupermart

飞天小猪 发表于 18-2-2020 08:59 AM
不可以啊爲什麽還是要 抽 1.75% ?

你可以add to cart, 然后confirm, 在下一面，也就是confirmation page那里就会有adjust 的了。

kenny79

FundMania 发表于 17-2-2020 09:08 PM
咿，價格怎麼沒有大變動，或是還沒生效？
竟然發現分紅的好處，那就是出貨的時候不必出那麼多。
像TA是 500unit， EI 要1000unit。
最爽的是 principal greater china, 才RM200。

個人認爲500units 還OK。小 ...

Ta global technology split unit 后的nav l是0.5618 14号split 应该今天可以看到。武汉肺炎继续烧，但股市也火热着该套利还是追呢。。。这点该思考一的

飞天小猪

Fundsupermart 发表于 18-2-2020 09:09 AM
你可以add to cart, 然后confirm, 在下一面，也就是confirmation page那里就会有adjust 的了。

我試了，可以了。那麽我從A基金公司 swift 到B基金公司的bond fund 再swift 到 B 公司的股票基金 也可以用 system credit ?

FundMania

飞天小猪 发表于 18-2-2020 09:28 AM
我試了，可以了。那麽我從A基金公司 swift 到B基金公司的bond fund 再swift 到 B 公司的股票基金 也可以用 system credit ?

都可以的。
可是你會【損失】一些投資時間。
從A到B的過程你應該會損失大概4個交易日吧。

現在bond有些好賺。你捨得嗎？