資深上班族謝文通 賺遍全世界 基金天王一六○○％的祕密

江百虎

資深上班族謝文通 賺遍全世界

http://tw.myblog.yahoo.com/jw!x6 ... --/article?mid=2965

分類：不看電視也要有常識

2007/08/02 18:50

基金天王一六○○％的祕密

撰文：謝春滿

「選強勢國家、強勢基金、單筆分批進場、汰弱換強，以技術分析作為進出場依據」，靠著以上投資原則，謝文通這二、三年來累積報酬超過千萬元，最高一檔基金報酬率逾一六○○％，可以說是基金投資界的天王級人物。

第一次採訪謝文通，對於他的報酬率高達一六八四％，覺得不可置信，直到他拿出銀行對帳單來，逐一檢視後才相信，原來這是真的！把十萬元足足變成一八一萬元。

接著檢視他持有的其他基金，有十四檔報酬率超過一倍以上，至於報酬率在幾成的更是比比皆是，這還不包括他在日前預估全球股市會大回檔提前贖回的基金。

在採訪謝文通三次過程中，當時全球股市都還頻創新高，但是每次他都提到，「最近全球股市會回檔修正」，最後一次採訪是在七月二十五日中午，台股還沒有收盤（註：當天是台股近月來首次爆量長黑，收盤跌一七三點），他更具體地說：「七、八月一定會有大修正，類似去年五月全球股災或今年二二七全球崩跌。」

記者半信半疑，採訪結束後才發現台股暴跌一七三點，接著第二天美股也暴跌，台股接著再跌四○四點。

這是他對全球市場預期的準確度，事後驗證發現確實如他所預測。謝文通拿出他做的報表，逐一說明這十幾年來靠自己研究出來的投資方法與心得。

在諸多數字中最吸引人的是累積報酬率那一欄，竟高達一千四百三十萬元。光是靠基金就賺進一千四百多萬元。他特別說明，這是二、三年來的主要報酬，但包含了八十五年投資三筆東歐基金所賺的二一三萬元在內。若扣除這三筆報酬，這二、三年的累積報酬也有一千二百萬元。

謝文通目前投資的金額約在一千四百萬到一千八百萬元之間，等於用一塊錢賺一塊錢，幾乎已經和房地產的投資報酬率等量齊觀。

謝文通最高報酬的基金是霸菱東歐，民國八十五年九月投資二筆單筆各五萬元，總計十萬元。另外一檔是摩根富林明東歐基金，買了一筆單筆五萬元。他說，當時是看了財經分析，發現東歐市場表現非常強勢，且後勢看好，因此決定投資這個區域。

當時他是從每周報紙整理的基金資料中，找出表現強勢的國家或市場，再從基金績效排名中，找出表現相對較好的基金，作為投資依據，霸菱東歐與摩根富林明東歐基金就是這樣找出來投資標的。

投資十六年 最賺一檔一六○○％

其中，霸菱東歐表現最好，報酬率高達一六八四％，當初十萬元的投資變成一百八十一萬元，摩根富林明東歐基金報酬率五四七％，五萬元變三十二萬五千元。

謝文通並非金融科班出身，大學念的是淡江大學電算系，畢業後進入台企銀資訊機房從臨時雇員做起，一直服務於台企銀，目前在存款部做到中級專員。

今年五十五歲的他，外表看起來像個典型的公務員一般，穿著西裝制服，拿著公事包，打開公事包，裡頭裝著最新的基金報表，這些報表可說是他多年來研究的心血結晶。

這些報表都是用電腦EXCEL檔製作而成。是他每天從清晨五點半就起床收集的資料，轉換成報表。至於為什麼要五點半就起床呢？他說：「全世界最早收盤是紐西蘭和澳洲，最晚收盤是墨西哥和智利，這個時間可以收集到一天當中最完整的資料。」

翻開報表第一頁，裡頭密密麻麻記錄著他當天收集的世界各國最新股價漲跌幅，還有他自行設定的七大評分指標，這七大指標包括：一日漲幅、五日漲幅、二十日漲幅、九十三年底以來的基期漲幅、從最低點漲上來的幅度、從最高點跌下來的幅度、現在位處歷史最高與最低點的哪個位置上？

先選強勢國家 再選強勢基金

從這七大指標可以立即分辨出當下表現最強勢的國家，這些國家都用黑色圈圈做記號，還列出排名；他同時也列出最弱勢國家的排名，作為參考。

「你看！南韓、泰國、俄國、土耳其、巴西，這幾個國家表現最強。」七月十八日採訪這天，他拿出當天最新報表，這些國家都用二個黑色圈圈做記號。再往下翻則有表現強勢國家的三年股市走勢圖。接著是他長期觀察的一五八六檔海外基金與五四二檔國內基金。

這些海內外基金的漲跌幅也是在每天清晨收集完成，同樣也是用七大評分指標，放進報表中跑出漲跌幅排名。他說，好的基金經理人可以打敗大盤，抓前一天的淨值與股價相對照，就可以看出基金經理人表現是否優於大盤。

「先找出最強勢的國家，再從這些國家找出表現相對強勢的基金！」這是他的投資精髓。他是以二十日均線作為進出場指標，用技術分析確立一個國家或區域開始上漲就進場，出場機制也是以二十日均線作指標。

他用技術分析一個國家在未來一段期間內的漲幅。他說，一個國家開始起漲通常會漲一段期間，基金漲幅也一樣，因此只要選對國家與基金就對了。「如果這個國家會漲一年，那麼你在第四個月初進場，還可以賺到後面九個月。」這個投資方法讓他立於不敗之地。

除了選強勢國家與強勢基金以外，謝文通認為最重要的是要汰弱換強。也是隨時檢視基金狀況，淘汰掉相對弱勢的基金，選擇表現更優的基金。

但是汰弱換強也是有原則的。他說，有子彈時（指手上還有資金），就繼續買強勢國家與強勢基金，買到沒子彈為止，只要市場不轉弱就不去動它，讓它一直持續上漲。同時把有可能轉弱的先贖回。他說這是防漏措施，以免賺的都被賠的吃掉獲利。至於沒子彈的時候，就把低報酬的贖回，換到更高報酬的標的。

比較特別的是，投資多年來，他從來不做定期定額投資。他說：「定期定額投資像盲劍客投資法。」就是設定一個時間讓他扣款，也不去管當天是漲還是跌，就像盲劍客拿著刀子亂揮一樣。

他認為，在上漲趨勢下，定期定額雖然也會賺錢，但價錢愈買愈高，成本墊高之下，只能賺到三角形的財富，但是確立起漲分批單筆投入，卻可以賺到梯形財富，報酬率多一倍。

翻開他的投資紀錄，每一筆都是五萬元，用美元投資的話，一筆二千美元，由於是分批進場，常見一檔基金連續多筆單子在一段時間內敲進。

只做單筆投資 一筆五萬分批進場

跟著他投資多年的台企銀前同事林羨菁透露，謝文通每筆投資不超過五萬元，是非常保守穩健的作法，像她自己的性格就比較粗率，每筆都十、二十萬元以上。這二、三年來她跟著謝文通操作，平均報酬率三○％上下。林羨菁已經離開台企銀，在家自己投資理財，靠著投資基金相當於賺一份薪水，收入不比在銀行差。

除了林羨菁之外，謝文通的部分同事或友人知道他的投資績效不錯，也都向他請益。台企銀理財專員江文生透露，他一開始接觸謝文通這套方法，也覺得不可思議，但經過這二年來實證，發現操作績效很好。在科技業服務的王璟耀是謝文通外甥的朋友，這半年多來也是用同樣方法操作，報酬率都在五成到六成之間。

雖然謝文通本身不做定期定額投資，但是他仍建議，剛進職場的年輕人還沒有本錢之前，可以先從定期定額開始累積財富，等有一定本錢之後再用單筆投資。

早期謝文通也投資股市，成績卻不理想。由於必須盯盤，他乾脆拿一百萬元請人代操。這期間至少有三次碰到大行情，一百萬元變成一百二十五萬元左右，但是當行情翻轉，最後都只剩下七、八十萬元出場，每次下場都一樣，絕望之餘，才轉而投資基金。

回溯他的投資史，其實開始於民國八十年前後。八十到九十年間是以報紙上每周的資料作為主要參考依據，再搭配看各國股市走勢的均線圖。這三、四年來才加進更多觀察指標，讓資料更加精細。

[ 本帖最后由 江百虎 于 26-7-2008 02:40 AM 编辑 ]

江百虎

搭熱錢順風車 賺錢機會永遠在

他在投資過程中，不斷修正自己，雖然有停損概念，但做不好。四、五年前，碰到大崩跌，一五○萬元獲利縮水到只剩下八十萬元，去年五月股災，累積報酬已達一一○○萬元，他從跌破二十日均線到六十日均線分批出場，獲利縮水為七○○萬元，「還好跑得快，否則最後只會剩二○○萬元。」

有了這二次經驗，今年二二七股災之前，剛好是放長假前夕，他研判放長假時間太長，不確定性大增，於是在農曆年前贖回至少三分之一，二二七崩跌後再贖回六分之一，這次幾乎沒有受傷。就像這次全球股市大回檔，早在他預測之內，在崩跌前就出了三分之一。

謝文通認為，全世界的熱錢到處流竄，尋找許久未漲且相對便宜的市場去炒作，即使在空頭時期也是一樣。「這些錢不可躺著半年都不動！」除非發生世界大戰或類似 SARS事件，否則永遠都會有地方在漲。只要學會這套投資方式，從技術指標發現哪個國家要漲了，跟著外資的熱錢跑，搭便車，永遠都有賺錢機會。

參考資訊
█基金天王的私房基金

基金名稱 報酬率 買進時間
（％）
霸菱東歐 1684 85年9月
JF東歐 547 85年9月
富達拉丁 269 93年8月
JF印度 256 93年8月
大聯印度 144 92 年9月
JF菲律賓 116 95年9月
JF 南韓 78 95年8月
富達印尼 72 95年6月
富蘭克林坦伯頓泰國 46 95年7月
JF 馬來西亞 42 96年11月
日盛小而美 19 96年6/14
統一奔騰 14 96年7/12
德盛綠能 28 96年3月
友邦黃金 90 95年9月
註1：此為截至96年7月25日持有的部分基金
註2：全部為單筆投資

█基金天王的一天

●清晨 5：30
起床收集全世界41個國家，加上石油、黃金、咖啡等三個期貨的收盤指數，接著收集最新的基金漲跌幅。收集之後放進已設定好的表格中，更新報表。
●清晨 5：50
研讀最新的報表，從報表中了解前一天表現最強勢的國家與基金。接著再看5日、10日與20日均線是否有跌破或向上突破的訊號，做出今日進出的初步決策。
● 上午 8：00
讀報時間，看當天的重點財經新聞。
●中午 12：00~2：00
此時亞洲盤還在動，中午再收集亞洲盤的指數，並與早上的資料整併再跑一次最新報表。看過報表後，由於銀行在下午3點截止下單，因此最好的下單時間為下午1：30到2:00點，因為這時台股與部分亞洲股市已經收盤。
●傍晚 5：00~6：00
再看一次亞洲收盤情況。
●晚上 11：00
看歐洲收盤與美洲開盤情況
註：每周日必做的功課：整理當周的交易資料，檢視報酬率、看各國三年K線圖。
█每天必上的
網站＠
收集國際指數：
www. Bloomberg.com
收集基金漲跌幅排名：
tw.money.yahoo.com
看全球股市即時走勢與線圖：
www.stockq.org
基金漲跌幅與基金相關訊息：
基智網www.FundDJ.com

█基金天王的投資觀
外行看淨值，內行看淨值漲跌幅

買基金不是看淨值高低，而是看漲跌幅。不要因淨值高就不敢買，而去買淨值低但表現相對弱勢的基金。這就像嫌100元股票太貴不敢買，去買8元股
票，重點應是未來上漲潛力，而非股價或淨值高低。

大盤指數要看漲跌幅，不是看漲了幾點

由於每個國家指數都不同，不能光看指數漲幾點，而是要看指數漲跌幅多少。

以自己的成本做停損停利是錯誤的觀念

一般人都以報酬率10％或20％作為停損停利點，這是錯誤的。因為你的成本和大盤之間不一定有關聯，要以投資標的的大盤好壞作為停損停利的標準。

定期定額扣款日，選月中最好

因為月底有作帳行情，行情炒高，買到的單位數少。月初通常行情還沒下來，所以選月中較優。
謝文通

出生：1952年 學歷：淡江大學電算系
現職：台企銀汐止分行放款部門中專
經歷：台企銀總行稽核室稽核
台企銀松山分行徵受信襄理
台企銀資訊室機房辦事員

資料來源：今週刊NO554

[ 本帖最后由 江百虎 于 2-8-2008 09:43 PM 编辑 ]

江百虎

原帖由 gonon 于 2-8-2008 08:28 PM 发表
虎兄，在这里马来西亚有办法买到全世界的基金?
不想局限于马来西亚的市场了

有啊。。。

可以買新加玻的網上基金平臺的基金。。。

http://www.fundsupermart.com/main/home/index.svdo

不但投資的地區夠多。。。而且同一間基金公司里面的轉換也是免費的。。。

看下面一間我持續在關注的公司就知道了。。。我已經開了戶口了。。。等下個星期匯錢過去就看要怎樣玩了。。。呵呵。。。

馬來西亞的基金公司和它們相比還真的有夠爛的哦。。。即使是同一間公司有幾十個基金。。。扣除掉重復的也不會超過 20 個呱。。。哈哈。。。

而且根據我的觀察。。。因為投資的區域有很多。。。所以在任何時候都可以抓到上漲的市場。。。一直都有機會賺錢。。。例如可以先賺越南的。。。菲律賓。。。印度。。。馬來西亞的。。。一個接一個。。。

不像我現在買的 MAAKL 的公司。。。只有馬來西亞，亞太和 REIT 的基金。。。在股市下跌的時候要賺錢根本就是不可能的事。。。有夠爛的。。。:@



[ 本帖最后由 江百虎 于 2-8-2008 09:42 PM 编辑 ]

彩虹里

江大匯錢過去是放在那个银行还是什麽cash account?可以说明一下吗？谢谢。

江百虎

原帖由 彩虹里 于 2-8-2008 10:17 PM 发表
江大匯錢過去是放在那个银行还是什麽cash account?可以说明一下吗？谢谢。

還不知道咧。。。

這個星期四才賣了一部分的 MAAKL 的基金。。。要等到下個星期過帳了才可以匯過去。。。

是用 TT 的方法。。。到 Maybank 去弄羅。。。換成新元匯過去了之后應該是放在 Cash Fund 里面。。。暫時還不清楚。。。還要 email 給 supermart 問問才知道。。。

For your information, you are able to do TT from Maybank to FSM.  
   

   Kindly find the following information in order to facilitate  your Telegraphic Transfer (TT) request.
   

   1.

SGD  Currency: TT
   

   Bank Name : Standard Chartered Bank , Singapore   
   (SWIFT CODE : SCBLSGSG)
  For A/c : iFAST Financial Pte Ltd – Client Trust Account (SGD)
  A/c No : 0102046042
   Payment Details :
  [Please include your Cash Transaction  number, and quote your Investment Account Number and Full Name for  reference., example P0123456 John Smith]
   

   You may want to print the below, attached it with  your telegraphic instructions or remittance application and pre-advice your  remitting bank of the ideal formatting of the SGD telegraphic transfer under  MT103 as follows:
   

   Account with bank 57A:                SCBLSGSG
                                                     Standard Chartered Bank Limited Singapore
   Beneficiary customer  59:              0102046042
                                                     iFAST Financial Pte Ltd – Client Trust Account (SGD)
   Payment detaisl  70:                     ‘XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX’
   Charges  71A:                              OUR
   

   

   2.

USD  Currency: TT
   

   For A/C : Standard Chartered Bank , Singapore   
   (SWIFT CODE : SCBLSGSG)
  Further Credit to : A/C iFAST Financial Pte Ltd – Client Trust Account (USD)
  A/c No : 0170117472
   Correspondent Bank: Standard Chartered Bank, New York
   (SWIFT CODE: SCGLUS33)
   A/C No: 3582-088503-001
   Payment Details :
  [Please include your Cash Transaction  number, and quote your Investment Account Number and Full Name for  reference., example P0123456 John Smith]
   

   You may want to print the below, attached it with  your telegraphic instructions or remittance application and pre-advice your  remitting bank of the ideal formatting of the USD telegraphic transfer under  MT103 as follows:
   

   Correspondent bank  54A:            SCBLUS33
                                                     Standard Chartered Bank Limited New    York
   Acc no.  3582-0088503-001
   Account with Bank  57A:               SCBLSGSG                                             
                                                     Standard Chartered Bank Limited Singapore
   Beneficiary customer  59:              0170117472
                                                      iFAST Financial Pte Ltd – Client Trust Account (USD)
  Payment detaisl  70:                     ‘XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX’
   Charges  71A:                              OUR
   

   If you are  intended to send your payment via Telegraphic Transfer (TT), you just need to  provide the appropriate details in this email to the remittance bank.  However, the exact bank charges you may need to check with your designated (remittance bank) bank. Fundsupermart  (FSM) custodian bank, Standard Chartered (beneficiary  bank) will not charge any charges.
   

   Please  note that all the TT charges must be paid separately in order for us to  receive the full amount at our  end. It is advisable to print out the TT details and present it to your bank  officer to avoid any mistake. Do take note that the TT must be done under the  MT103 format. The amount and currency that we received from the bank must match with the  amount and currency as selected for the particular purchase order otherwise  the purchase order will not be processed.

江百虎

1.       如果我 TT 的时候将马币转换去新元，那会有问题吗？



是的，阁下可指示有关的银行把您需汇出的款项转换去新元，而当中的收费您可须与有关银行查询。如阁下欲透过电汇方式付款，您可以在认购过程的网页中，在付款指引中查阅电汇的详情。您只需按入电汇详情的按钮，方可查阅电汇的银行资料。您将有关的电汇资料提供给银行，银行就会替您进行电汇付款。



除此之外，若阁下透过电汇方式付款，您需要分开缴付当中的汇费，以便我们能收取阁下所认购基金的正确总数额。而有关的汇费，请与有关银行恰询。



阁下均可在认购过程的网页中，在付款指引中查阅电汇的详情。



2.       如果你们不接受新元现金账户存款的话。。。那以后要购买以新元来计价的基金会不会有问题呢？


自2007年1月26日起，我们将不再接受新元现金账户存款， 但是我们建议阁下可考虑把您的款项认购“现金基金” (Cash Fund)。现金基金(Cash Fund)是一只投资在定期存款的基金。这只基金以新元来计价且由保誠資產管理(新加坡)有限公司 现金基金通常能为投资者争取更高的潜在回报，如果阁下暂时还未考虑要认购基金及欲先把款项存进投资户口以方便日后的交易，您可考虑把该款项先认购“现金基金”，因为它亦设有如新元现金账户一样的“停泊”功能（parking facilities）。若阁下欲认购现金基金， 您只须登入阁下Fundsupermart™投资账户，电击“交易”>> “现金基金”>> “认购现金基金”，提呈现金基金认购指示。除此之外，请选择付款方式为支票/网上付款服务；货币为SGD-新元。



如日后阁下欲想认购其他的基金时，阁下只需在认购的过程中选择付款方式为“现金基金(Cash Fund)”，您的认购款项就会由“现金基金(Cash Fund)”中扣除。如您在工作日的三点前提交认购指示及付款方式为 “现金基金 (Cash Fund)”，该认购指示将会在当日执行，并且没有滞延时间。

彩虹里

是不是把钱换成cash fund（基金），要买别的在转换。好像很不错。

江百虎

原帖由 彩虹里 于 2-8-2008 11:54 PM 发表
是不是把钱换成cash fund（基金），要买别的在转换。好像很不错。

cash fund 就好像是這里的 money market fund 一樣。。。

可以作為資金暫時的停泊處羅。。。

江百虎

1.     i would like to ask what should i do after i TT SGD to your company?

Upon receipt of your payment, we will match the payment with your purchase order of unit trust under your account accordingly. An email will be sent to you once we receive your payment. Please be informed that you are able to check the status of the purchase under processing and your holdings as well by proceeding  to Transaction >> View Holdings >> By Fund Name.

2.     So after you receive my money would you directly put it into cash fund in SGD? I have to buy the cash fund on your website myself?

Kindly be informed that, should you wish us to allocate your TT into cash fund, please submit a buy order in our website by clicking on Transaction  >> Cash Fund >> Buy Cash Fund before you TT the money to us. Please place the purchase order online, key in the investment amount, select the payment method and add to shopping cart.

Once you have placed an order successfully, a notification email will be sent to you. We will match the payment with your Cash Fund buy order once we have received your TT. Kindly take note that the minimum initial and subsequent investment amount for Cash Fund is SGD 500.

For your information, the Cash Fund purchase order will only be transacted on the working day we receive your payment (T date). The whole process will take T + 1 business day to complete and once the transaction cycles are completed, the units of Cash Fund will appear under your holdings.



For more information, kindly refer to our Frequently Ask Questions:

http://www.fundsupermart.com/main/faq/faq.svdo?id=3029#top



We hope this information could clarify your queries.



Thank you very much and have a pleasant day.