|
|
急需求救 : 韩国银行汇款来马来西亚银行的程序
[复制链接]
|
|
|
发表于 25-1-2016 11:24 PM
|
显示全部楼层
一般上，汇钱进来是没有审查的，银行只是月尾向BNM呈交报告而已。你的朋友只需给韩国汇方本地银行名字、SWIFT code、银行户口号码、名字就行了。有了SWIFT code，对方可直接汇款。
就算BNM怀疑你朋友洗钱，他们也必须向法官申请庭令来冻结户口，不能随随便便就能扣留。不必担心BNM，倒是要提防LHDN。如果你的朋友得到的是合法收入，既然是海外汇入，就向LHDN报备，海外收入是免税的，以后要花时，不必担心LHDN审查。
|
评分
-
查看全部评分
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
楼主 |
发表于 25-1-2016 11:32 PM
来自手机
|
显示全部楼层
Ongss 发表于 25-1-2016 11:24 PM
一般上，汇钱进来是没有审查的，银行只是月尾向BNM呈交报告而已。你的朋友只需给韩国汇方本地银行名字、S ...
怎么说呢 ?? 我朋友是因为介绍一个 OEM product 的生意给韩国, 韩国就拨一个丰厚佣金给他, 而这个佣金是不能让顾客知道的, 这个佣金会直接汇款进他的个人户口, 只是怕款额到了马来西亚就会被扣查或冻结户口哦。。他就想知道怎样做才不会被扣查或冻结户口哦。。 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 25-1-2016 11:54 PM
|
显示全部楼层
这类做法是很正常的生意来往，没什么的。
韩国公司在自己的账目上及填写银行汇款表格时，肯定是填上是付佣金。如果他们的汇款表格填上是佣金，出现在银行Statement也是注明佣金。马来西亚法律保护隐私，银行员工是不敢透露任何讯息的。顾客又怎么知道呢？
对于这种佣金，就像拿鸡手下拿国家买潜水艇时收到的佣金，法律上是很难去冻结。
除非你的朋友是替这个“顾客”工作，否则，这笔钱清清白白，没什么好忧虑的。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
楼主 |
发表于 26-1-2016 12:03 AM
来自手机
|
显示全部楼层
Ongss 发表于 25-1-2016 11:54 PM
这类做法是很正常的生意来往，没什么的。
韩国公司在自己的账目上及填写银行汇款表格时，肯定是填上是付 ...
对的, 是他们交易生意的佣金。因为听说外国进来马来西亚的款额都比较严会被BNM 扣查和冻结户口就会非常担心哦。。
除非你的朋友是替这个“顾客”工作，否则，这笔钱清清白白，没什么好忧虑的。这句话是什么意思呢 ?? |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 26-1-2016 11:18 AM
|
显示全部楼层
本帖最后由 Ongss 于 26-1-2016 11:22 AM 编辑
虽然当今政府不得人心，特别得不到华人选民的支持，这不代表马来西亚是第三世界国家。
马来西亚的法律和金融系统是依据英国制度来设定的，在这种情形下，人民存在银行的钱是有保障的，而我国也奉行自由贸易，在这两种条件下，任何商业业务、利润、付款等等金钱来往都受到法律的保障。这代表着所有执法当局（BNM、警方、反贪污）都不能随便冻结任何银行户口的存款，除非执法当局依法向法庭申请庭令。如果没有庭令而被冻结，你可以起诉银行。在什么情况下执法当局可以申请庭令？简单的情况是，他们有证据并将起诉你的朋友涉及非法行为，例如：洗黑钱、贪污、贩毒、不法行为、非法收取存款、等等。
假设公司A向韩国工厂下定单，而你的朋友是公司A的员工，韩国工厂为了感谢你的朋友“介绍”这笔生意而汇钱给他，双方都不愿让公司A知道这笔佣金，在这种情况下，就算是你的朋友并没参于采购决策，这种行为在法律上属于涉及贪污。如果是这种情况，这笔钱出现在银行的记录（也就是从韩国汇进来），将来可能对你的朋友不利。许多政治人物对于这种钱都是亲身前往国外收取，一张飞机票及几晚酒店费比起所获得的金额，算得什么？如果你的朋友不是这种情况，没有什么好犹豫的。可是，如果是这种情况的话，那么，多多保重，虽然不是那么容易被发觉，可是在这个国家，大鳄往往逃掉，只有江鱼仔被抓。
|
评分
-
查看全部评分
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
楼主 |
发表于 26-1-2016 12:05 PM
来自手机
|
显示全部楼层
Ongss 发表于 26-1-2016 11:18 AM
虽然当今政府不得人心，特别得不到华人选民的支持，这不代表马来西亚是第三世界国家。
马来西亚的法律和 ...
是这样哦。。那我就不知道他是不是同一家公司。但是如果我只说可能是的话, 那他就要用别人或家人的银行户口较安全对吗 ? 那还需要跟 LHDN 报备吗 ?
其实听您那么专业的讲解, 每一步都有走到很1谨慎很小心咯。。走错可就糟糕了哦, 真的替他有点担心哦。 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 26-1-2016 12:21 PM
|
显示全部楼层
如果是见不得光，换着是我，100千见不得光的钱，换成美金才2万多，拿1千美金的钞票，才20多张，放在身上很方便，所以我会亲自买飞机票去拿，一面去吃风，亚航机票也很便宜呀，一趟韩国旅游，5千有得找。拿回来后，收着，需要用时才拿去换，要记得，在吉隆坡换外币，需要给身份证记录，找家人轮流去换就行了。没必要转去他人的户口，现在一切都电脑化，连1MDB这种转来转去复杂的做法都可以追踪到清楚，用别人或家人的户口其实是没必要的。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
楼主 |
发表于 26-1-2016 12:41 PM
来自手机
|
显示全部楼层
Ongss 发表于 26-1-2016 12:21 PM
如果是见不得光，换着是我，100千见不得光的钱，换成美金才2万多，拿1千美金的钞票，才20多张，放在身上 ...
问题是韩国拿钱回来也会被查的哦。有些人是建议用地下庄哦。。真的有点晕哦 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 26-1-2016 02:54 PM
|
显示全部楼层
第一，如果怕被查，见不得光的钱就别拿，拿了每天提心吊胆，何必呢？更何况，如果给的人心术不正，给他有了把柄，知道你怕，以后就凡事要听命于他，何苦呢？100千又不是很多钱，正正经经去努力，几年就能赚到了。
第二，拿现金很难被查，除非像那个沙巴的例子，3千200万新币现金在香港机场被捉，为什么？因为钞票多到过X光时被查出，你拿2万美金而已，20张1000美金钞票没有那么明显。
第三，地下钱庄进进出出很多钱，早晚被追踪，一被追踪到，后果也是一样的，1MDB都能追踪到拿鸡，还有什么不可能的？只是说，用地下钱庄的，大多数是那种黑钱，一旦地下钱庄被破，你的户口和那些贩毒的、色情的、赌球的、存在同一个档案，拿商业佣金，有必要用这种手段吗？
|
评分
-
查看全部评分
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
楼主 |
发表于 26-1-2016 03:40 PM
来自手机
|
显示全部楼层
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 26-1-2016 06:09 PM
|
显示全部楼层
本帖最后由 blackcat98 于 26-1-2016 06:11 PM 编辑
如果很小筆,比如少過20K MYR
打算用來吃吃喝喝,
匯進來,沒人會查你,
bnm 還會張開雙手無人歡迎,
若是很大筆錢
匯進來,BNM也不會查你
但是錢一進你的銀行戶口
而且很大的數目的話 和你每年declare 的tax 不合邏輯的話
LHDN就會很有興趣
但是因為你把FINANCE 的質詢放在 地產貼
大家都以為你要用這筆錢來買地產
一旦你用cash 來買地產/汽車,
就會驚動到LHDN了,
到時LHDN會要求你的買房產/汽車資金來源
那時候你就要證明給他看那筆資金來源
所以你韓國方面如果給你一筆佣金,
肯定會通過某種管道通知你這筆錢比如用email/ 書信
然後再加上匯錢receipt
把他夾在一起filling 好來就可以了
那這就是完美證明了
LHDN來查也不怕
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
楼主 |
发表于 26-1-2016 06:16 PM
来自手机
|
显示全部楼层
blackcat98 发表于 26-1-2016 06:09 PM
如果很小筆,比如少過20K MYR
打算用來吃吃喝喝,
您好, 我朋友的是韩国给他的一笔介绍生意的佣金, 款额迏至百千, 只是担心款额汇款进来马来西亚个人户口时会被扣查或冻结户口, 所以就试问一下怎样的情况之下从韩国汇款进来马来西亚是最快速而安全的呢 ?? |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 26-1-2016 06:31 PM
|
显示全部楼层
韓國有給書面通知佣金的detail嗎?
有的話,
1)收好韓國佣金書面通知
2)一大筆錢 匯進來malaysia都沒關係, 匯進來的銀行收據要收好
3)韓國書面通知和匯進來的銀行收據夾在一起,然後好好filling 在 hard cover file / folder
4)LHDN來查你這筆資金時,再拿出給對方看就可以了
其實我覺得很小case而已,而且LHDN來查的機率很小,因為100k也不是很大數目
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 26-1-2016 06:33 PM
|
显示全部楼层
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
楼主 |
发表于 26-1-2016 07:06 PM
来自手机
|
显示全部楼层
blackcat98 发表于 26-1-2016 06:31 PM
韓國有給書面通知佣金的detail嗎?
有的話,
是这样哦, 关于韩国的书面通知佣金DETAILS 我会跟韩国拿。 虽然款额不是很大, 如果我朋友没有报税的话, 一旦款额进来马来西亚之后 LHDN 会不会扣查呢 ? 有些人又说 BNM 比较严格哦。。 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
楼主 |
发表于 26-1-2016 07:07 PM
来自手机
|
显示全部楼层
blackcat98 发表于 26-1-2016 06:33 PM
你的問題應該去哪裡問
http://cforum.cari.com.my/forum.php?mod=forumdisplay&fid=241
那边真的比较专业吗 ? 但是您回答的也很专业哦 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 26-1-2016 09:54 PM
|
显示全部楼层
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 1-11-2017 11:48 AM
来自手机
|
显示全部楼层
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 31-1-2018 07:01 AM
来自手机
|
显示全部楼层
GLASSGIN8898 发表于 1-11-2017 11:48 AM
请教个位，要用什么方式从韩国汇款回马来西亚。谢谢
你有什么办法了吗？如果有分享给我 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
 本周最热论坛帖子
|
1594 
35
