信托基金FAQ（基金新手请看）

karensoh83

为什么需要除1.065呢？
服务费是根据真正投资的数额。所以服务费不是RM10000的6.5%。
我们用A来代替真正投资数额。
RM10000=RM A+(RM A*6.5%)
       =RM A+(RM A*0.065)
       =RM A*(1+0.065)
       =RM A*1.065
RM A=RM10000/1.065

RM10000不是真正投资的数额吗？请多多指教！

jerrylhl

原帖由 ocy 于 12-12-2007 03:58 PM 发表
是不是公布后，
投资有赚的话，只拿回本金，而赚的捐出去。
投资有亏的话，就等到breakeven时，就赎回． 明白！

但是，基金经理应该在还没公布之前就赎回吧．（如果赚的话）

对...
基金经理应该不知道什么时候公布吧...

原帖由 ocy 于 12-12-2007 04:00 PM 发表
jerrylhl，
最近啃了不少书吧，
all the best!明天加油！

谢谢,虽然现在才看到...你也加油...

-银星-

上司建议我收,比较容易monitor,可是还蛮累的

你也收吗?

ocy

我有收起来。到约了就zip起来
月头我upload lor

leekk8

呵呵，应该是卡帖问题，现在才看到你的问题。

如果你投资RM10000，这RM10000当然不是真正的投资额，因为这RM10000包括服务费的，除非你投资时，投RM10650，那真正的投资额就是RM10000。

例子：你投RM10000，服务费6.5%。
真正投资额：10000/1.065=RM9389.67
服务费：10000-9389.67=RM610.33

610.33/9389.67*100%=6.5%

希望你明白。。。

tllc

我投资 RM1000 在 PBADF，每个单位 RM0.25。
半年了，今天的 NAV 是 RM0.2777。
服务费是5% - 7%。

谁可以帮我算算我现在有多少钱？

谢谢谢谢~！！

ocy

那时是两个价钱
买价是0。2500，那么你有4000单位
现在nav是0。2777，那么你应该有1110.80

补充：钻了110.80
恭喜

[ 本帖最后由 ocy 于 24-12-2007 05:03 PM 编辑 ]

tllc

原帖由 ocy 于 24-12-2007 05:02 PM 发表
那时是两个价钱
买价是0。2500，那么你有4000单位
现在nav是0。2777，那么你应该有1110.80

补充：钻了110.80
恭喜

oh,谢谢！
可是不用扣服务费吗？

ocy

那时候nav是从0.2347开始跑
0.2500 0.2347的差价就是6.5%服务费

tllc

原帖由 ocy 于 24-12-2007 07:39 PM 发表
那时候nav是从0.2347开始跑
0.2500 0.2347的差价就是6.5%服务费

哦，原来如此，
谢谢！明白了。

ocy

但是，你是否再promotion period买的呢
如果是，就会多40个单位。
在加多40x0.2777=RM 11.11

tllc

应该没有，寄来的statement只 写我有4000个单位。
我在０５／０６／２００７　买的。

leekk8

记得，只要你懂你现在有多少单位，你可以直接把单位数量乘现在的NAV，你就能算出你的基金现在值得多少钱。不用管服务费。

Buku

谢谢,你的解释,对基金有了基本的认识了...
小弟是买PCSF的。。

Tarza

我去Public Mutual 的webpage 进“View 1, 3, 5 & 10 year performance“， 然后“Show Chart“，我们可以看到的Total Return巴仙率是怎么算出来的呢？
我是在2005的5月买的,P Ittikal,可是我所看到的Total Return有80++%,可能那么高吗?

基金小子

原帖由 Tarza 于 26-12-2007 10:33 PM 发表
我去Public Mutual 的webpage 进“View 1, 3, 5 & 10 year performance“， 然后“Show Chart“，我们可以看到的Total Return巴仙率是怎么算出来的呢？
我是在2005的5月买的,P Ittikal,可是我所看到的Total Return有 ...

1, 3, 5 & 10 year performance，比如说1 year 的Chart 上面有写"Performance of Public XXX fund from 26-Dec-2006 to 24-Dec-2007，下面有写Total Return多少%，就代表从26-Dec-2006到24-Dec-2007为止，这个基金NAV起了多少%。。

你拿你的PITTIKAL 的基金单位总数乘于现在最LATEST的价钱，就知道你的基金现在有多少的价值。。。再拿来扣你投资的成本，就知道你PROFIT赚了多少钱。。。

PROFIT x 100 / COST = 你赚多少%

leekk8

呵呵，当然有可能。。。最近一年股市大好，只这一年很多基金的涨幅大概50%了。就入基金小子所说的，用你现在持有的单位乘现在的价钱，你就能算出你的基金现在值得多少钱了。

因为PITTIKAL有几次distribution了，当你算时，一定要知道最新的持有单位数量。

Tarza

谢谢！
最近我看报纸说PITTIKAL又再有distribution（应该是上个月吧），有10仙，是真的吗?

leekk8

是的。PITTIKAL在11月30号有年中distribution，10sen per unit。

Tarza

回复 245# 的帖子
谢啦!因为到现在还没收到statement,所以只是想确认一下.