信托基金代理询问

weiteng

tboontan 发表于 2-4-2013 10:46 AM
大众信托的 CAREER BENEFIT 是一年0.2 %，除以12个月，，每月缴付予代理

这0.2%是乘以MGQP，还是基金的总价值？

Kareen可甯

想请问如果考PM agent

一年之后就不做了会有什么后果吗？因为自己加上身边人想投资买基金，大概几十千，如果我去考了之后不仅可以获得一些知识又可以一起省掉那2.多%的服务费

这样做ok吗？

tboontan

weiteng 发表于 2-4-2013 05:16 PM
这0.2%是乘以MGQP，还是基金的总价值？

是旗下基金股票基金的总NAV，债券基金每年算0.1 %

tboontan

Kareen可甯 发表于 30-7-2013 07:51 AM
想请问如果考PM agent

一年之后就不做了会有什么后果吗？因为自己加上身边人想投资买基金，大概几十千， ...

不划算，考试前两天课程

考试费250元，六张照片费用与时间，宣誓手续

FIMM 年费90元

后续的基金了解课程等等

且不算客户管理系统-CAMS2 每年90元费用

几十千生意，佣金大约1000

除了自己本身的投资，亲朋戚友的投资怎么办，你也不能 HIT N  RUN 这样不负责任啊

tboontan

Kareen可甯 发表于 30-7-2013 07:51 AM
想请问如果考PM agent

一年之后就不做了会有什么后果吗？因为自己加上身边人想投资买基金，大概几十千， ...

还有，每个新客户，需要代理上大众信托分行呈交客户资料表格及评估表（SA）,过后才去银行交钱与表格，连同见客，跑三四趟的时间，汽油等等

做个代理不是那么简单

leekk8

Kareen可甯 发表于 30-7-2013 07:51 AM
想请问如果考PM agent

一年之后就不做了会有什么后果吗？因为自己加上身边人想投资买基金，大概几十千， ...

不做其实没有什么后果，但是不太值得。你付了RM250成为代理，可以省的费用也只是2.7%。你需要投资10千才可以抵回，而且还没有算你付出的时间。

如果你有朋友向你投资，更加惨，他们就换代理，也不懂有没有人继续服务他们。我个人是不建议这么做。

只有你真的对这行业有兴趣，才好申请为代理。不要以后成为这里网友投诉的不负责任代理之一。

Kareen可甯

@Leekk8 
@tboontan

放心，我是个付责任的人，我排斥不负责任的事，我们是各自原本就打算投资的了，可能30千吧，而我想可以借此机会学习。

如果是花2、3天时间,即使费用和回扣佣金成正比我都觉得ok因为可以学到新知识，我只是担心后面还有一些琐碎的事是必须、一定要follow up的。

所以我只要付那不超过1k的考试费用，获得了回扣那30k的佣金，之后不管（其实也可能会不定时加额／DDI,就看情况决定)，是ok的咯？

摩羯

丽佟 发表于 30-12-2012 12:30 AM
请问信托基金agent们，当你们刚开始做agent时，是先找身边的家人和朋友向你们买基金，还是找不太熟的朋友或 ...

我也是從身邊的家人和朋友著手的。
不需要太hard sale, 基金也不是一個買賣。
而是讓他們多瞭解基金，對投資多一些知識。
就算當下他們不打算投資
但難保在將來的一天，他們突然想要投資
到時候自然會想到你而主動找你了。

摩羯

Kareen可甯 发表于 30-7-2013 04:32 PM
@Leekk8 
@tboontan

身為一個agent，也是必須時常update自己關於所有最新的消息
也必須時常去上課或開會，或許每年必須達到的CPD point.
所以不是考了放著那麼簡單的。

vannesslee

请问一定要3科cerdit才可以申请考试吗？我有兴趣做这行的part time。。

tboontan

vannesslee 发表于 18-8-2013 08:56 PM
请问一定要3科cerdit才可以申请考试吗？我有兴趣做这行的part time。。

SPM 其中一科 CREDIT , 数学必须 CREDIT

vannesslee

数学没有cerdit的话，就不可以了吗？

福气又安康

vannesslee 发表于 19-8-2013 07:12 AM
数学没有cerdit的话，就不可以了吗？

数学要credit是 FIMM 定下的。

站在我们顾客立场想，如果代理数学没有credit，我们（至少我自己本身）不会放心，毕竟 UTC 应该要专业，能了解数目如何得来、向顾客提供理财方面的知识。不是歧视数学没 credit 的朋友，只不过我觉得数学应该达到一个程度才好干这一行。经过 UTC 手的钱，都是投资者血汗钱。我甚至希望全部UTC的数学都是A和A+的。

站在UTC立场想，如果 SPM 数学没有credit，考试就难及格。

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顺便问一问，昨天上 FIMM 网查 authorised UTC 名单，发现我之前（已经不干）的 UTC 仍然是 authorised UTC。奇怪怎么他不干了。反而把他名下顾客全给了他上司。

tboontan

vannesslee 发表于 19-8-2013 07:12 AM
数学没有cerdit的话，就不可以了吗？

在现有的条例，SPM  是普遍用来衡量考试资格

但是，如果有更高的学历，某些情况能证明语文与数学的能力，也能获得资格参加考试

详情可询问大众代理专线 03-2267-3000

NGPQ

请问Public Mutual UTC如果第一年不能达到30,000会被取消执照吗？
Public Mutual 会给warning letter吗？

tboontan

NGPQ 发表于 21-11-2013 10:21 PM
请问Public Mutual UTC如果第一年不能达到30,000会被取消执照吗？
Public Mutual 会给warning letter吗？
...

现今，3 万营业固打好像没有严格执行，听说代理有多一个半年时间去达标

应该是不会给警告信，

通常，代理不达标，证明没能力或者没动力，就算有警告信，时间紧逼，达标也是几乎是不可能的任务

NGPQ

tboontan 发表于 22-11-2013 12:57 AM
现今，3 万营业固打好像没有严格执行，听说代理有多一个半年时间去达标

应该是不会给警告信，

如果被terminate就要重考执照咯？
那我们的investor会怎样？

leekk8

NGPQ 发表于 21-11-2013 10:21 PM
请问Public Mutual UTC如果第一年不能达到30,000会被取消执照吗？
Public Mutual 会给warning letter吗？
...

首先必须问自己，是否真的要继续成为代理。如果你是对这代理工作有热诚的，应该不难达到30千的营业额。
如果你成为代理并没有投入时间或精力，那还是考虑停止，专注在你有热诚的事业上比较好。

tboontan

NGPQ 发表于 22-11-2013 08:33 AM
如果被terminate就要重考执照咯？
那我们的investor会怎样？

在一定的时间不用重考，过后需要考试，期限好像是两年或者三年

TERMINATE 后， 投资者归上线

peggy1201

请问P ITTIKAL 的insurance 的保费是多少？
我在public mutual的网站看了，可是不是很明白以下这句 :

The amount of Takaful will be equal to the number of units invested in the ratio of RM1 Takaful coverage for each unit subject to a maximum amount of RM100,000 per unitholder. Unitholders who qualify will be given group term life and group personal accident coverage.

有谁可以解释一下？谢谢