信托基金分利及税务讨论区

tboontan

alexsuen 发表于 13-2-2014 12:51 AM
新问题
请问那些有dividend字的基金，
如public dividend select fund或PFEDF是指投资在有派股息的 ...

是投资在有每年派股息的挂牌公司

artcreator

tboontan 发表于 13-2-2014 12:54 AM
要知道， GENTING下面又有子公司，又要付 25% 公司税，照你们的讲法，这是第4 次TAX ,

其实，如果你们知 ...

你的例子没有错，但是那只是公司（in this case, Genting）和政府之间的Deal，和投资者及基金没有任何直接关系。
和基金投资者有直接关系的，就是Fund本身。
请参考我#40楼的回复。

alexsuen

tboontan 发表于 13-2-2014 12:54 AM
要知道， GENTING下面又有子公司，又要付 25% 公司税，照你们的讲法，这是第4 次TAX ,

其实，如果你们知 ...

结论就是taxable income那栏就是股息来的
tax那栏就是被抽25%的税
投资者可以自己跟税务局claim回多缴的税

artcreator

各位慢慢讨论了。

时候不早，先睡觉了。
明天早上再起来删掉此帖。

tboontan

artcreator 发表于 13-2-2014 01:02 AM
各位慢慢讨论了。

时候不早，先睡觉了。

关于税务，下回上理财课，问问你导师，他们理应懂公司税与股息税。

不切割的话，3天9页帖子，投资理财的记录。

alexsuen

顶帖
我发现之前的问题还没得到解答


在 #8 的附加问题：信托基金distribution是不是完全只根据股票投资的股息来计算的？
而不是只为了今年要分8.2%（假想数字），降低NAV来分出这个%？

再看这个实例：



答案（1）信托基金distribution是完全根据股票投资的股息来计算，
这个PSF的NAV经过33年跌这么多，
期间只靠股息来做distribution，
是不是表示该基金投资的股票表现差，
经过33年还不赚钱，
不过却多是一些高股息的股票？

或答案（2）其实distribution是只为了今年要分8.2%（假想数字），降低NAV来分出这个%

tboontan

基金的盈利、亏损分为3种，

1--股息收入，利息收入，

2--REALISED  CAPITAL GAIN/loss, 就是买入股票后完成脱售的盈利及亏损

3--UNREALISED  CAPITAL GAIN/loss ,就是买入股票后未完成脱售的纸上盈利及亏损。

下次见到基金经理，要问问是否只能用 1 及 2 派利 ？？

leekk8

alexsuen 发表于 8-4-2014 09:27 PM
顶帖
我发现之前的问题还没得到解答

好像没有在Prospectus看到这说明。
我个人觉得是2。Distribution未必就只从dividend那里拿出来分。

无论如何，这只是我个人的猜想。

alexsuen

leekk8 发表于 10-4-2014 10:07 AM
好像没有在Prospectus看到这说明。
我个人觉得是2。Distribution未必就只从dividend那里拿出来分。

我也认为是2
不然怎么可能每次都酱准可以分3仙、2仙半等等整数

tboontan

alexsuen 发表于 10-4-2014 10:15 AM
我也认为是2
不然怎么可能每次都酱准可以分3仙、2仙半等等整数

1 & 2 肯定可以分利， 现在不肯定的是 3

artcreator

基金所投资的股票的派息好像和基金没有实际关联。
基金的Distribution是建立在基金过去一年的回酬、支出等因素而算出来的。

假如基金的派息和股票的派息有直接关系的话，那请问REIT Fund如何派息？Bond Fund假如Bond没拿Annuity的话又如何派息呢？

alexsuen

如果确认distribution和股息没有关系，
用“派息”来表示distribution很不道德
pengagihan

artcreator

alexsuen 发表于 10-4-2014 01:18 PM
如果确认distribution和股息没有关系，
用“派息”来表示distribution很不道德
pengagihan

文字上的差异而已jek……

有什么好建议？
我提供给马来西亚中文规范的委员会参考～

alexsuen

artcreator 发表于 10-4-2014 02:08 PM
文字上的差异而已jek……

有什么好建议？

就单位分配吧
拜托你了

tboontan

alexsuen 发表于 10-4-2014 02:20 PM
就单位分配吧
拜托你了

单位分配？

但是确实是有投资者选择拿派利的， 如一些退休人士。

alexsuen

tboontan 发表于 10-4-2014 02:34 PM
单位分配？

但是确实是有投资者选择拿派利的， 如一些退休人士。

不适合称为派利，
因为不一定只有赚钱（有盈利）的基金才做distribution
亏本了没利可派，可是单位要怎样分都可以
其实叫单位分配也不对，会变成unit split
叫“分发单位”应该比较贴切

如果中文把它称为派利，
那么英文确实又是distribution，
你怎样用英文表达退休人士拿派利？

即使没有分发单位，
退休人士可以卖掉单位兑现，
没差，还较容易控制呢

kPax_0

public islamic dividend fund 派利息咯。从 0.4126 调整到 0.3831




http://www.bernama.com.my/bernam ... ness.php?id=1034793

Public Mutual Declares Distributions For 4 Funds

KUALA LUMPUR, April 30 (Bernama) -- Public Bank Bhd's wholly-owned subsidiary, Public Mutual Bhd, has declared distributions for four of its funds for the financial year ended April 30, 2014.

It declared 3.00 sen per unit for PB Dynamic Allocation Fund; 3.00 sen per unit for Public Islamic Dividend Fund; 0.40 sen per unit for Public Islamic Asia Dividend Fund and 1.50 sen per unit for Public Far-East Telco and Infrastructure Fund.

In a statement Wednesday, the bank said PB Dynamic Allocation Fund was aimed at capital growth over the medium- to long-term period, and invested in equities, fixed income securities and money market instruments, depending on the market outlook.

As for Public Islamic Dividend Fund, which is open for Employees Provident Fund members investment scheme, it aims to provide income and invested in a portfolio of Shariah-compliant stocks, which offers or have the potential to offer attractive dividend yields.

"Public Islamic Asia Dividend Fund is also aimed at providing income and invests in a portfolio of Shariah-compliant stocks in domestic and regional markets which offer or have the potential to offer attractive dividend yields," it said.

Meanwhile, the Public Far-East Telco and Infrastructure Fund seeks to achieve capital growth over the medium- to long-term period and the fund invests in telecommunications, infrastructure and utility stocks in Far-East markets.

Public Islamic Dividend Fund, Public Islamic Asia Dividend Fund and Public Far-East Telco and Infrastructure Fund are distributed by Public Mutual unit trust consultants, while PB Dynamic Allocation Fund is distributed via Public Bank branches nationwide.

-- BERNAMA

alexsuen

“派利息”就是卖掉你的基金的钱给回你...
根本没有利也不是息

AlanChoo1985

alexsuen 发表于 5-5-2014 07:38 PM
“派利息”就是卖掉你的基金的钱给回你...
根本没有利也不是息

对， 在分利的前一天和后一天是没有分别的， 根本没有利也没有息。 但reinvest后的units x daily movement就不同了。
Example:
Before Ex-Distribution your unit on hand : 300,000 units x RM0.0025 (Daily + 0.0025) = RM750.00
After Ex-Distribution your unit on hand: 335,000 units x RM0.0025 (Daily + 0.0025) = RM837.50

相差了 RM87.50 / per day, 那你说有分利和没分利有没有分别？^_^
但最主要还是价格成长， 价格没成长分多几次都没用。

alexsuen

AlanChoo1985 发表于 5-5-2014 09:19 PM
对， 在分利的前一天和后一天是没有分别的， 根本没有利也没有息。 但reinvest后的units x daily movemen ...

如果你真的了解这个example的实情，
恭喜你真正了解distribution了
不然可以请教@tboontan

刚才@错了
不是leekk8
是tan兄才对
他曾经做出正确的讲解--> 这里