信托基金FAQ（基金新手请看）

一只小小鸟

我在四月中买入PBAIEF RM2,000 + 1% free, 现在有7,787.20 单位.
请问我的回酬是不是这样算:

7,787.20 单位 x NAV 0.3072 = RM2,392.23
回酬= RM2,392.23 - RM 2,000.00
        = RM 392.23
回酬%=392.23/2000 x 100%
           =19.61%

leekk8

你的算法是正确的。如果你现在卖，你能赚到RM392.23也是19.61%。
算回酬时，需要注意你持有的基金是否有repurchase fee，如果有，你必须扣除repurchase fee才能得到你真正赚的钱。

你的大众基金，是没有repurchase fee的。

一只小小鸟

请问PBIAEF 适和每个月加码吗? 5个月19%的回酬会很高吗如果和其他的股票基金比较?

dreamsc3nt

请问...分开投资在不同的银行的基金会较好吗?
还是孤注一掷?

anthonyhins

such a silly question: 如果亏的话怎样算?

假如我投了RM10000, 哪会不会损失多过Rm10000？？？ 还是最大损失额只有Rm10000???

加力仔＿FIPF

原帖由 leekk8 于 7-10-2007 08:22 AM 发表
你的算法是正确的。如果你现在卖，你能赚到RM392.23也是19.61%。
算回酬时，需要注意你持有的基金是否有repurchase fee，如果有，你必须扣除repurchase fee才能得到你真正赚的钱。

你的大众基金，是没有rep ...

请问leekk8大大repurchase fee是在那里看？那些FUND是有，那些FUND是没有的？谢谢!

leekk8

只要你觉得该基金的风险和投资策略适合你，你就能每月加码。但是，现在基金价钱普遍上涨，可能你把钱存起来在价钱下跌时可以加码。

leekk8

你可以分散或集中，每个人有不同的投资方法。

一些人觉得分散，风险也被分散，比较好。
一些人觉得集中比较方便，可能一个代理能帮你管理你整个的portfolio。

leekk8

亏的情况是这样的：
你投资了一个基金，比如你投资RM1000，得到4000个单位。
现在该基金每单位RM0.20，那你卖了后得到4000x0.20=RM800，你亏了RM200，或20%。

肯定不会亏超过你投资的数额。而且很少可能基金会亏完，因为一个基金是分散投资在很多个股票的。

leekk8

Repurchase fee在prospectus里肯定有列明的。通常信托基金公司网站的基金Information也会有。

这么多基金，我也不可能记得哪个有，哪个没有。大众信托基金全部是没有。有repurchase fee的其中一个例子是OSKUOB TraKL。

加力仔＿FIPF

原帖由 leekk8 于 7-10-2007 11:13 PM 发表
Repurchase fee在prospectus里肯定有列明的。通常信托基金公司网站的基金Information也会有。

这么多基金，我也不可能记得哪个有，哪个没有。大众信托基金全部是没有。有repurchase fee的其中一个例子是OSKU ...

谢谢leekk8 repurchase fee的Information！

leekk8

不用客气。。。投资基金时，一定要了解所有的费用。

基金小子

原帖由 dreamsc3nt 于 7-10-2007 01:08 PM 发表
请问...分开投资在不同的银行的基金会较好吗?
还是孤注一掷?

可以是分散投资在个别基金管理公司，也可以集中投资在单一的基金管理公司。。

如果MR. XXX对个别基金管理公司的强项有了解的话，分散投资会是个不错的选择。。
例如:
A基金管理公司善于债券投资管理。。
B基金管理公司善于海外股票投资管理。。
C基金管理公司善于本地股票投资管理。。
D基金管理公司善于MONEY MARKET的投资管理。。
E基金管理公司善于小资本股票投资管理。。

MR. XXX可能就会投资 A基金管理公司的债券基金、B基金管理公司的海外股票基金、C基金管理公司的本地股票基金、D基金管理公司的MONEY MARKET基金和 E基金管理公司的小资本股票基金。。

缺点是不容易有效的管理/SWITCHING，较麻烦要跑很多家基金管理公司。。


找出一家稳定的基金管理公司，就可以集中投资在这家基金管理公司的几个基金，
例如:
40%在本地股票基金
40%在海外股票基金
20%在债券基金

集中投资的话，较容易管理/SWITCHING，股市在创新高后，赚到了钱，看到有股市调整的迹象时，可以调整投资组合。。

15%在本地股票基金
15%在海外股票基金
60%在债券基金

等到跌很低时，有反弹的迹象时，又可以调整增加股票的投资%和减少债券的投资%。。

香草

原帖由 leekk8 于 30-8-2007 12:08 PM 发表
我对DCA的见解：
好处：
1．        规定自己每月储蓄一笔钱来加码基金。对于不会储蓄的人，这是一个非常好的储蓄方法，储蓄之余，还能从投资赚取更多的钱。
2．        每月自动从银行户口扣除，自己不用亲自到银行加码。
3．        如果你所投资的基金下滑，DCA能降低你的成本，让你有机会赚取更高的回酬。

请问降低成本是什么意思？是不是降低单位的价钱便宜卖给你？还是在银行户口里面扣少一点钱？（sorry新手不明白）

原帖由 leekk8 于 28-8-2007 11:25 AM 发表
服务费（Service Charge）：
服务费是一次性的收费，只在第一次投资或加码某基金时付。
比如你投资RM10000在一个NAV RM0.50，服务费 6.5% 的基金。
真正投资的数额：RM10000/1.065=RM9389.67
得到的单位数量：RM9389.67/0.5=18779.34单位
服务费：RM10000-RM9389.67=RM610.33

为什么需要除1.065呢？
服务费是根据真正投资的数额。所以服务费不是RM10000的6.5%。
我们用A来代替真正投资数额。
RM10000=RM A+(RM A*6.5%)
       =RM A+(RM A*0.065)
       =RM A*(1+0.065)
       =RM A*1.065
RM A=RM10000/1.065

请问1.065是怎样来的？是不是1 + 6.5% = 1.065 ？
那么请问1是什么来的？

一只小小鸟

原帖由 leekk8 于 7-10-2007 10:57 PM 发表
只要你觉得该基金的风险和投资策略适合你，你就能每月加码。但是，现在基金价钱普遍上涨，可能你把钱存起来在价钱下跌时可以加码。

谢谢！

leekk8

每月还是扣一样的钱，但是你能得到比较多的单位。
例子：你之前是持有1000单位，每单位RM1.00。你投资了RM1000。成本是每单位RM1.00。
现在价钱跌了，每单位RM0.80，你加码RM100，得到125单位。
一共你有1125单位，投资了RM1100，每单位成本是RM0.9778。这就是降低成本了。

就是从这里来的，我已经写了那formula：
为什么需要除1.065呢？
服务费是根据真正投资的数额。所以服务费不是RM10000的6.5%。
我们用A来代替真正投资数额。
RM10000=RM A+(RM A*6.5%)
       =RM A+(RM A*0.065)
       =RM A*(1+0.065)
       =RM A*1.065
RM A=RM10000/1.065

yeeloon85

请问如果买了基金，以后的日子如果要加码，会有而外的收费吗？

mapolang1981

是需要被扣除服务费的。

基金小子

加码的钱当然也是要给6.5%的服务费。。。。。


如果不用给服务费的话，会不会发生
开始只以小钱RM1000来投资，给6.5%的服务费。。。
然后加码大钱RM100K(0服务费-如果不用给服务费的话)。。
服务的代理就要吃西北风了。。所以还是要给服务费的。。

-银星-

原帖由 leekk8 于 20-8-2007 10:11 PM 发表
投资股票，其中一个收入来源就是股息，dividend。

在信托基金世界里，我们叫这作distribution，而不是dividend。
Distribution 就是基金经理把一部分赚到的钱，分发回馈投资者。Distribution是以现金的方式 ...

那么distribution 过后，是不是表示要再等NAV升到超过RM 1.00才算真正赚钱？