Fundsupermart：酒逢知己千杯少，話不投“基”半句多？

Fundsupermart

福气又安康 发表于 24-7-2016 09:58 AM
过去的几天都没有看到你上来论坛。为了那个 seminar 筹备而忙是吗？

来，一个认真的问题。

如果我觉得我在通过 FSM 买的 Eastspring Investment Small-cap Fund 赚够了，我想要把它转换去 fixed income  ...

哦，其實我拿了整個星期的病假。

如果你做intra switching，從equity去fixed income，然後再從fixed income到equity，我們有個叫做credit system的東西自動把你的sales charge offset掉。

可是你需要注意你需要有足夠的credit來offset你的sales charge，不然你整個order必須給sales charge了。

Example：
從equity去fixed income （RM10,000的數額），你會有10,000 credits。
然後再從fixed income到equity（RM10,000的數額）,你可以用credits來offset sales charge。

如果你轉換的value是RM11,000，那麼你必須分開兩個order來做（10,000 offset sales charge using credits + 1,000需要給sales charge），不然整個RM11,000你都要給sales charge了。

詳情請參考這裡。

福气又安康

Fundsupermart 发表于 27-7-2016 05:25 PM
哦，其實我拿了整個星期的病假。

如果你做intra switching，從equity去fixed income，然後再從fixed income到equity，我們有個叫做credit system的東西自動把你的sales charge offset掉。

可是你需要 ...

好的，完全明白。谢谢你的解释。

Fundsupermart

hurtedheart 发表于 24-7-2016 02:03 PM
哦呵呵， 没有完全取代啦，只是占比较大比例。请问LZ 如果没有CMF, RHB Asian total return fund 的platform sell fee会从哪里扣除？

我們的logic是這樣的，如果沒有足夠的Cash Management Fund，就會如此類推：
CMF >> 最佳債卷型基金 >> 最佳股票型基金 >> 最佳債卷型基金（有redemption fee的） >> 最佳股票型基金（有redemption fee的）

By default, the bond fund platform fee will be deducted from your available balance in the Cash Management Fund. Should there be insufficient balance in the Cash Management Fund, the bond fund platform fee will be deducted in the form of units from the best performing fund in the following sequence:

Cash Management Fund >> Best Performing Fixed Income Fund >> Best Performing Equity Fund >> Best Performing Fixed Income Fund with Redemption Fee >> Best Performing Equity Fund with Redemption Fee

hurtedheart

Fundsupermart 发表于 27-7-2016 05:33 PM
我們的logic是這樣的，如果沒有足夠的Cash Management Fund，就會如此類推：
CMF >> 最佳債卷型基金 >> 最佳股票型基金 >> 最佳債卷型基金（有redemption fee的） >> 最佳股票型基金（有redemption fee的）


...

好的，谢谢。 看来还是维持着一笔钱在cmf给他扣。

Fundsupermart

dasecret 发表于 25-7-2016 12:11 PM
Noted. 我的comment 是 based on fact sheet, 这个基金的top holding 每个月都是United Asian high yield fund,只是看不到多少%
如果你看annual report,他的BB rated and below holding 也至少是double digit的
...

這個基金是feed into United Asian Bond Fund Class SGD，從它的fund fact sheet也是一樣沒註明United Asian High Yield Bond是多少巴仙，可是你看那個pie chart，Fund/ETF的部分是10.77%，所以United Asian High Yield Bond最高只是佔了10.77%。

Fundsupermart

FundMania 发表于 27-7-2016 11:33 AM
@Fundsupermart
關於Switch Sale 及 Switch Buy


我在26 July日 Switch Sale 了一個 Unit Trust (UT) 到 RHB Cash Management Fund 2 （CMF2）,
UT 的 賣價是 26 July 的NAV， 而  Switch Buy - CMF2 的 卻是 ...

我在26 July日 Switch Sale 了一個 Unit Trust (UT) 到 RHB Cash Management Fund 2 （CMF2）,
UT 的 賣價是 26 July 的NAV， 而  Switch Buy - CMF2 的 卻是 1 August 的 NAV。
如果你把一個UT賣掉，然後放在CMF，那個不算是switch sell，而是賣(sell)了之後parking在CMF。（正確的order方式是 Transaction >> Sell UT >> Redemption mode 選 CMF）。賣掉UT多數是需要T+4才收到錢，所以在T+4（1 Aug）才會有錢買CMF。

問① - 这樣的 UT Switch Buy - CMF2 是不是 T+4 ？  
不是，算法如上。

問② - 如果我 Switch Sale -Switch Buy 的都是 Equity Unit Trusts， Switch Buy 的那個 UT 是否也是 T+4的NAV，不會都是同一天的NAV？
如果你做intra switching，多數的switch sell和switch buy日期都會是同一天。有些switch buy的基金可能會遲一或兩天，請參考這裡。
如果你做inter switching，多數的switch sell和switch buy日期會相差兩個工作天。有些***switch sell/buy lag time會更加長，請參考這裡。
***算法是switch sell lag time + switch buy lag time = 相差的天數 i.e. 0 day + 2 days = 2 days

我有Kenanga Growth Fund （KGF）  10200 Unit , 26July 的价值是 RM 10094.94（@0.9897）。我 Switch Sale -  Switch Buy RM10000 的Eastspring Investment SmallCap Fund . 這樣共用掉 KGF 的10104.07 unit 。我只剩 95.93 Unit， 這個數目未能達到 KGF的 Minimum Holdings 500unit。
問③剩下的UNIT會怎樣？又或是這樣的Switch根本就做不到。
如果你不能fulfilled KGF的min holding，那麼你做不到這個switching的。你必須fully switch，或者至少留下500 units。所以switching的時候，你必須有至少5%的buffer，就是說RM10500值的KGF。

Fundsupermart

maymay9288 发表于 27-7-2016 12:17 PM
关于转换基金的收费，是如下吗?
Fundsupermart的基金有分三个阶级
1. 0%销售费
2. 0.75%-1.5%销售费  
3. 2%销售费

1。0%可以被视为unloaded 所以转换需要付Sales Charge.
2。而从0.75%-1.5%转到2%Sales ...

基本上是對的。請參考第916貼。

alexsuen

Fundsupermart 发表于 27-7-2016 05:25 PM
哦，其實我拿了整個星期的病假。

如果你做intra switching，從equity去fixed income，然後再從fixed income到equity，我們有個叫做credit system的東西自動把你的sales charge offset掉。

可是你需要 ...

确认一下

從equity去fixed income （RM10,000的數額），你會有10,000 credits
然后在fixed income fund里几个月，
现在价值是RM10,013
然後再從fixed income到equity（RM10,013的數額）,首RM10,000可以用credits來offset sales charge
RM13块需要给sale charge
对吗？
RM10,013是做一个switching一次过转完，系统会自动计算sale charge吗？
还是分两次做？
如果分两次，
并且需符合min holding，
那么13块不是永远不能转换？

FundMania

Fundsupermart 发表于 27-7-2016 06:05 PM
我在26 July日 Switch Sale 了一個 Unit Trust (UT) 到 RHB Cash Management Fund 2 （CMF2）,
UT 的 賣價是 26 July 的NAV， 而  Switch Buy - CMF2 的 卻是 1 August 的 NAV。
如果你 ...

我做的步骤的确是 Transaction >> Sell UT >> Redemption mode 選 CMF。
只是呈現在Account的是一個寫 switch sell ，一個寫 switch buy, 因此我以爲这個動作也是switch sell & Buy。參考插圖，文字是寫【switch sell】和【switch buy】。

此外， inter fundhouse -- switching buy 是有可能拿不到 T date的。
所以我要謹記,買基金一定要使用 CMF2 或 cash(FPX)。

maymay9288

Fundsupermart 发表于 27-7-2016 06:05 PM
我在26 July日 Switch Sale 了一個 Unit Trust (UT) 到 RHB Cash Management Fund 2 （CMF2）,
UT 的 賣價是 26 July 的NAV， 而  Switch Buy - CMF2 的 卻是 1 August 的 NAV。
如果你 ...

我前几天把某一个equity的基金(有千多个unit)，用inter fund house做switching,把500个unit转去rhb cmf ，这样的步骤对吗?
还是要用你说的方法，从Transaction >> Sell UT >> Redemption mode 選 CMF才正确?

Mitutoyo

楼主和各位大哥早上好！我是新手在fsm看了但是不明白想问问大家，希望大家多多指教.谢谢！


上面的图片这个赚很多5yr% 是95.8%！！ 但是为何YTD% 会是3.37% 和4.53%呢？谢谢

okl999

在fsm 网上申请kwsp 9n form, 一个星期多都还没寄到，前两天再request 多一次，什么原因没寄呢？
希望能在1% 之前完成。

YTD- 是year to date , 今年头到现在的表现咯。

XHunterOz

在这里可以submit feedback吗 ？

强烈建议在 view holding 里加 （tracking buy in date ) 。

因为大部分投资者都会买超过一支基金，而且buy in 时间也不一样 。

例如 :

ABC funds
12/5/2017  / price - 0.9358  / buy in - rm5000
12/6/2017 /  price - 0.8523 / buy in - rm7000
11/7/2017 / price - 1.254 / sell out - rm5000
20/8/2017 / price - 0.7366 / buy in - rm 8000

屁屁虫2

XHunterOz 发表于 28-7-2016 11:38 AM
在这里可以submit feedback吗 ？

强烈建议在 view holding 里加 （tracking buy in date ) 。

因为大部分投资者都会买超过一支基金，而且buy in 时间也不一样 。

例如 :

ABC funds
12/5/2017  / price ...

其实view holdings page拉到最下面可以click进去看historical transaction的details.

如果你要一笔一笔Track transaction cost & price那就做不到了，其实就算是股票买卖系统的portfolio management都是给summary罢了
很多时候需要自己用Excel来Track

屁屁虫2

之前趁着brexit时的0.5%sales charge offer时买了一点TA European Equity Fund, 现在回酬已经有4.5%了

我个人觉得欧洲今年应该不会有什么大事，不过明年英国和欧盟开始商讨退欧事宜可能就有变数。其他欧洲国家因为看到了英国退欧的影响现在也不敢再提出退欧的公投了。趁着还有1%sales charge (到下个星期五3pm),我刚刚买了一点，再观察下个星期的走势，如果ok,会趁还有promo在下个星期五之前多买一点。

屁屁虫2

Mitutoyo 发表于 28-7-2016 09:11 AM
楼主和各位大哥早上好！我是新手在fsm看了但是不明白想问问大家，希望大家多多指教.谢谢！


上面的图片这个赚很多5yr% 是95.8%！！ 但是为何YTD% 会是3.37% 和4.53%呢？谢谢

这意思就是说，如果5年前你放RM1000，现在的市值是RM1958 （也就是回酬95.8%)

可是如果你是2016年1月1号开始投资，放入RM1000,现在市值RM1033.70 （也就是回酬3.37%）

以上的数字应该是还没有扣除手续费的

屁屁虫2

既然现在连保险都做了，不知道fundsupermart会不会考虑引进外国的ETF?

caoyun

屁屁虫2 发表于 28-7-2016 06:10 PM
其实view holdings page拉到最下面可以click进去看historical transaction的details.

如果你要一笔一笔Track transaction cost & price那就做不到了，其实就算是股票买卖系统的portfolio management都是给summa ...

manulife online system tracking 做得不错。

Fundsupermart

alexsuen 发表于 27-7-2016 06:33 PM
确认一下

從equity去fixed income （RM10,000的數額），你會有10,000 credits
然后在fixed income fund里几个月，
现在价值是RM10,013
然後再從fixed income到equity（RM10,013的數額）,首RM10,0 ...

一定要分兩次做。不然整個order都會中sales charge。
嗯嗯，13塊轉不到了。（但是還可以賣掉啦）

Fundsupermart

FundMania 发表于 27-7-2016 06:34 PM
我做的步骤的确是 Transaction >> Sell UT >> Redemption mode 選 CMF。
只是呈現在Account的是一個寫 switch sell ，一個寫 switch buy, 因此我以爲这個動作也是switch sell & Buy。參考插圖，文 ...

哦哦，process還是會出現switch sell & buy，只是place order的時候跟著正確步驟比較好。你用Inter switching來做也是沒有問題的，可是如果我們的promotion註明not including inter switching的話，你就buta buta沒有promotion了咯。哈哈。

Inter多數lag time至少兩天的。Intra才是多數都是同樣T date。