信托基金FAQ（基金新手请看）

trivia

leekk8 发表于 21-9-2012 05:19 PM
楼上的已经回答了大部分问题，我只是补充一下。

看你要成为那家基金公司的代理。目前我们只能每人代理 ...

leekk8，

1) 假设这个月我向我的代理开了一个基金户口
一次过投资8千
那么这个月代理就可以有216佣金？

2) 那么下个月我加码8千
向代理加码
那么下个月代理又有216佣金？

3) 如果下个月我自己在public mutual online 自己加码8千
那么下个月代理也是有 216 佣金？

lifeWork

谢谢大大们的答复。

考到牌过后，是否要达到固定销售额以免被除牌？固定销售额是多少？

一天就能完成课程啊，真的可以搞得懂那些图表，算式，了解基金走势等等吗？

那么要报名就要到大众信托办公处？

其实佣金不多啊，如果自己找客户至少要RM110K才能拿到RM2970的佣金。。可是要达到每月RM110K谈何容易？？？？大大们如何做到啊？

福气又安康

lifeWork 发表于 21-9-2012 10:11 PM
谢谢大大们的答复。

考到牌过后，是否要达到固定销售额以免被除牌？固定销售额是多少？

如果没有把握，可是自己有兴趣，其实你可以把它当成一份兼职的。反正推销基金，时间是你自己安排的。顾客也可能是工作人士。你不可能在顾客工作的时间打扰人家约人家出来喝茶讲解基金给顾客知道的嘛。

tboontan

lifeWork 发表于 21-9-2012 10:11 PM
谢谢大大们的答复。

考到牌过后，是否要达到固定销售额以免被除牌？固定销售额是多少？

每年的固打是30千投资额，

你首先是要找上线，加入组织才会领导你前进，带动你，

一天的课程只是供你考牌，接下来基金公司有一系列课程提供你相关基金及销售知识

通常交游广阔，外向的人比较容易开展业务，首先靠亲朋戚友，接着慢慢开展、蔓延开来。

业务是靠累积的，比如说第一年，你找到60个每月200元的投资额，你每月就有12000生意，第二年同样的，你的每月固定生意就上至24000，以此类推。

还有EPF，当投资者认同了，每三个月就有一笔投资额从EPF 进基金，连绵不断。

接下来，就像一滴蓝色的水滴进湖，蔓延开来。

lifeWork

明白了，那么我就先认真了解基金再做打算。。反正我自己也想投资。。

lifeWork

指數型基金  和  主動管理基金  的分别是什么呢？ 为什么我在某本理财书上教人家不要买主動管理基金 而要买就买 指數型基金 ？

tboontan

lifeWork 发表于 23-9-2012 12:41 AM
指數型基金  和  主動管理基金  的分别是什么呢？ 为什么我在某本理财书上教人家不要买主動管理基金 而要买 ...

类似的文章，我看过，不懂是不是同一本书，你看不懂吗？

_福尔摩斯_

我想問問，
mutual fund 和 unit trust 的分別？
你們說的是 mutual fund or unit trust??

artcreator

_福尔摩斯_ 发表于 25-9-2012 01:32 AM
我想問問，
mutual fund 和 unit trust 的分別？
你們說的是 mutual fund or unit trust??

都是一样的，都叫信托基金。

forgetme

leekk8你好，

１）打算投资多久？
3-5年或10年以上 （首3-5年先看是否有赚，打算先将盈利锁住，再继续投资至10年或以上）
２）你投资的目的是什么？
想存比放在FD 利息更高的退休金
３）投资的数额是多少？
首次RM 1K，之后每月不定期加码RM 100
４）投资的频率是每月定期加码，还是一次性投资或不定期加码？
首次RM 1K，之后每月不定期加码RM 100
５）你是否有稳定的收入？是否有相等于３－６月消费的紧急基金？
有
６）目前拥有什么基金？
目前有 RM 1K 的PB SUKUK
７）你是否有看好什么区域或行业的前景？
目前看到PISEF, PBIEF 还蛮有兴趣的，PISEF投资在50大公司，PBIEF 有可能涉及海外一些国家。所以犹豫该买哪个？或有更好的选择？
8 ）你是否可以承担风险？可承受的风险程度是：高、中、低？
中
9 ）年龄 28

以上是我的资料，想问大大，
目前股市都处于下跌趋势，是否适合买入？
担心买入了，还会持续下跌~
大大是否可给我建议呢？谢谢！

kkmale

若我在PM里有个基金，EPF投资了不久，目前有点小小的赚但不想继续加码，可以如何运作这个基金啊？

本人在想，5年10年后，若放在它不动，长期来说，应该不会亏吧？

CANONMM

kkmale 发表于 25-9-2012 06:01 PM
若我在PM里有个基金，EPF投资了不久，目前有点小小的赚但不想继续加码，可以如何运作这个基金啊？

本人在 ...

你所谓的“小小的赚”，是赚多少巴仙呢？
你是属于什么基金？本地股票型基金的话而且达到你的目标回酬，是可以考虑把它转去债券型基金。

kkmale

CANONMM 发表于 25-9-2012 06:59 PM
你所谓的“小小的赚”，是赚多少巴仙呢？
你是属于什么基金？本地 ...

本地股票型基金的话而且达到你的目标回酬，是可以考虑把它转去债券型基金。

是的，应该还没达到我的目标回酬，注入了好多个几千，目前看到的是千多块钱盈利而已。
本地股票型基金是不是达到好高点，恐怕稳不住脚，会滑落掉下来吗？

CANONMM

kkmale 发表于 25-9-2012 07:08 PM
是的，应该还没达到我的目标回酬，注入了好多个几千，目前看到的是千多块钱盈利而已。
本地股票型基金是 ...

“千多块钱盈利 ”这是衡量不到你的赚幅有多少的，您需要把盈利 计算为%巴仙率，才能衡量赚到多少价值。
~投资还是要有长远的心态。正确的投资思维可以帮助你更能妥善的达到你的目标。

kkmale

我知道长远来说，还是上升的。问题是我缺乏资金，不打算加码，我不懂代理是否有在帮我看着我的基金（代理真的能信得过吗？）。
所以想在这寻找答案，那我自己多少也就懂点皮毛，糟糕情况发生时，也懂得应付啊。

所以，就放着那，当赚幅如有达到个例如10-20%，我知道的做法是，
- 把那10-20%盈利的转去别的基金或开个新的基金户口。
- 提出来，放回去EPF里头？
还有其他做法吗？

tboontan

kkmale 发表于 25-9-2012 07:54 PM
我知道长远来说，还是上升的。问题是我缺乏资金，不打算加码，我不懂代理是否有在帮我看着我的基金（代理真 ...

你说缺乏资金，是 EPF AC 1 不够钱加额吗？

本地基金、股市是不便宜，但未来三五年应该还有上升空间，间中或会有振荡、调整，这要看出现什么情况。

要是投资目标是长期的，没有代理监察也没问题,长远投资的回酬是正面的。

在过去看到的案例，投资者做对转换基金的动作，成功率也不是偏高，成功机会是一半一半。

如果用EPF 投资的基金赚够了，或觉得风险太高，可选择转进债券基金或脱售转回EPF.

artcreator

forgetme 发表于 25-9-2012 04:47 PM
leekk8你好，

１）打算投资多久？

以每个月不定期加额RM100来看，就算5-10年后，回酬率并不会太客观，因为principal不高。

请问您目前是打工吗？
其实以您的年龄来看，28岁的话，通常EPF都足够用来投资信托基金。
而这里EPF就比cash投资来得优势，因为EPF里的是现钱，每三个月提一次出来投资，以抵消Cash投资不高的回酬。所以，能够双管齐下会发挥更好的效益哦！

tboontan

forgetme 发表于 25-9-2012 04:47 PM
leekk8你好，

１）打算投资多久？

对于你的情况，真的是投资额太小，而且没有每月固定投资加额，是搞不出什么花样，我有一两点忠告

当然，我们不清楚你在财务、负担方面的情况

首先，要在下半生生活安逸无忧，要学会理财、投资。

理财第一要诀是储蓄，一个人如果没法储蓄，是负债累累的话，就算有人把巴菲特介绍给你认识，他也无法可施，抓狂了。

没储蓄怎能把钱变多、滚大呢，

理想的储蓄率是10至25%，单身是15至25%，有家庭负担的人存10%至15%

第二要诀是找理想的投资工具，股票，股票基金，房产，债券基金，REIT等等。

以上的建议能否办得到，要看个人的情况、负担而定，建议仅供参考。

forgetme

artcreator 发表于 25-9-2012 09:34 PM
以每个月不定期加额RM100来看，就算5-10年后，回酬率并不会太客观，因为principal不高。

请问您目前是 ...

我属于低薪族，负担重，
所以希望强迫自己少量储蓄，以少capital存起来，
希望藉由基金以小资本1k开始，
每月将100存进基金，
一来储蓄，二来，提早开始储蓄计划。

请问多少资金才算可观？

artcreator

forgetme 发表于 26-9-2012 09:43 AM
我属于低薪族，负担重，
所以希望强迫自己少量储蓄，以少capital存起来，
希望藉由基金以小资本1k开始， ...

或许我们用另一种方法来计算。
您希望40岁前可以在投资里赚到（储蓄）多少钱呢？
从这里我们再来规划也是可行的。