信托基金FAQ（基金新手请看）

swloo

leekk8 发表于 20-6-2013 09:41 AM
先了解信托基金的基本运作，看时候适合自己再决定是否要投资。
投资的最大风险，就是在不了解的情况下投 ...

谢谢你的提点，那请问如果像我这样没经验又想投资，你有什么好介绍。。。好让我参考参考。。

leekk8

swloo 发表于 20-6-2013 03:32 PM
谢谢你的提点，那请问如果像我这样没经验又想投资，你有什么好介绍。。。好让我参考参考。。

建议你花一点时间，爬这楼的50多页，有什么不明白的，可以发问。
了解了信托基金的运作、一般回酬和风险后，看看是否适合自己。
比如你想要12-15%年回酬的投资工具，信托基金就不适合你。

如果适合，就可以选基金公司，然后找代理。这个时候就需要了解各种基金类别的特征，经过和代理的沟通，选择适合自己的基金组合和投资策略。

Sohamlong

如果想做信托基金的代理员需要什么程序吗？

福气又安康

Sohamlong 发表于 1-7-2013 03:00 PM
如果想做信托基金的代理员需要什么程序吗？

参考：http://cforum.cari.com.my/forum. ... ead&tid=2975125

这个信托基金FAQ是给予投资者发问信托基金的课题。

Sohamlong

福气又安康 发表于 1-7-2013 05:05 PM
参考：http://cforum.cari.com.my/forum.php?mod=viewthread&tid=2975125

这个信托基金FAQ是给予投资者 ...

对不起哦...forum 新手.. 谢谢^_^

kun1971kun

I saw "campaign RII 2013"on public mutual webpage,得先initial invest 1000,才申请DDI对吗?

tboontan

kun1971kun 发表于 5-7-2013 11:58 PM
I saw "campaign RII 2013"on public mutual webpage,得先initial invest 1000,才申请DDI对吗?

RII  -- REGULAR INVESTMENT INSTRUCTION （大众信托）

操作方式是把一笔钱投资在债券基金，每月定期定额的方式转移至股票或平衡基金。

好处1 是投资者不用每月奔波去银行存钱，也确保每月转移基金顺利（在普通的DDI ，投资者时常会因为某些原因如忙碌无暇存钱入户口而错失某些月份的每月投资）

好处2 是与其把存款放置在定存，然后分批转存银行户口供扣帐，RII 方式让大笔资金停留在债券基金赚去更高的回酬（与定存相比，在转入股票基金前），投资者也节省奔波银行的时间

投资者在投资在债券基金时，可同时呈交 RII 表格去分行

最低的债券基金投资额是1000（请向代理或大众信托求证，某些债券基金的最低投资额是100千，特别是今年10月之前）

kun1971kun

tboontan 发表于 6-7-2013 01:38 PM
RII  -- REGULAR INVESTMENT INSTRUCTION （大众信托）

操作方式是把一笔钱投资在债券基金，每月定期 ...

thank you very much

tboontan

以下是大众信托供属下代理阅读、应用的文章，相信不属于机密文件，转帖供参考：

令吉 成 本 平 均 法
简 介

“我在 华 尔 街 60 年，如果 要 说 有 什 么 心 得，那 就 是 人 无 法 成 功 预 测 股 市 会 发 生 什 么 事。” -《智慧 型 投 资 者》作 者 班 杰 明 · 葛拉 汉

如 果 我 们 可 以 准 确 预 测 最 佳 买 入 或 卖 出 的 时 机，投 资 将 变 得 非 常 简 单。不过，预 测 股 市 走 向 是 不 可 能 的，许 多 人 正 是 因 为 企 图 预 测 股 市 却 以 失 败 告 终，结 果 蒙 受 严 重 亏 损。要 安 然 度 过 股 市 常 态 的 上 下 波 动，令 吉 成 本 平 均 法 是 其 中 一 个 方 法。

这 个 方 法 确 保 我 们 在 长 期 可 从 历 史 性 高 回 酬 中 获 益，而 在 短 期 则 防 备 股 市 回 落 和 轻 微 跌 势 所 带 来 的 效 应。

令 吉 成 本 平 均 法 是 一 种 避 免 因 为 一 次 过 大 量 买 入 而 曝 露 于 高 风 险 的 投 资 技 巧。它 的 做 法 是 不 论 单 位 价 格，定 期 (每月 或 每 季) 在某 种 投 资 (例如 单 位 信 托) 上投 资 固 定 数 额。

举 个 例 子，您 可 以 选 择 从 月 薪 中 转 移 500 至1 千令 吉 到 一 项 单 位 信 托 基 金，或 者 每 一 季 投 资 1 千 500 至 3 千令 吉。至 于 投 资 的 数 额 与 频 率，则 取 决 于 您 的 财 务 能 力 及 未 来 目 标。

“储蓄 一 点、经 常 储 蓄—只要 坚 持 到 底，美 元 (令吉) 成本 平 均 法 行 得 通。” - 保罗·克利 赛 罗《致 富 的 十 个 关 键 步 骤》，2002 年

长 期 投 资 策 略
“自律 是 长 期 投 资 者 成 功 的 关 键。他 们 不 会 因 为 报 章 头 条、谈 话 片 段、愚 蠢 的 预 测、直 觉 或 上 一 段 时 期 的 成 绩，而 掉 入 管 理 控 股 公 司 的 圈 套。” -《明智 的 投 资 者》作 者 法 兰 克·阿姆 斯 特 朗

无 论 投 资 数 额 是 多 少，令 吉 成 本 平 均 法 是 一 项 长 期 策 略。虽 然 波 动 是 金 融 市 场 的 常 态，不 过 市 场 在 一 段 相 当 长 的 时 间 内，通 常 会 朝 同 一 个 方 向 移 动。熊 市 和 牛 市 可 以 延 续 数 月，有 时 甚 至 数 年。由 于 市 场 的 这 些 趋 势，令 吉 成 本 平 均 法 的 短 期 效 果 可 能 不 如 长 期。

举 个 例 子，一 位 投 资 者 可 能 选 择 在 1 个月 内，分 10 次买 入 单 位 信 托 基 金。尽 管 每 次 交 易 的 单 位 买 价 即 使 在 这 么 短 的 时 间 内 也 非 常 不 可 能 相 同，但 价 格 也 不 会 有 大 幅 落 差。

不 过，在 一 个 较 长 的 股 市 周 期 期 间，您 可 能 经 历 一 次 牛 市 和 一 次 熊 市，而某 个 股 票 的 价 格 已 经 出 现 大 幅 变 化。令 吉 成 本 平 均 法 将 确 保 您 的 单 位 平 均 成 本 反 映 牛 市 的 溢 价 和 熊 市 的 折 价，而 不 是 只 有 投 资 者 通 常 承 担 的 牛 市 溢 价。
如 何 开 始
“一位 有 实 践 投 资 计 划 的 人 在 退 休 时，将 远 比 那 些 没 有 计 划 的 人 拥 有 更 多 金 钱。” - 澳 洲 金 融 作 家 诺 艾 尔 · 惠特 克

许 多 单 位 信 托 基 金 允 许 您 一 开 始 投 资 一 个 最 低 数 额，之 后 可 以 选 择 通 过 从 月 薪 或 银 行 户 口 定 期 扣 款，继 续 投 资。

如 果 您 对 令 吉 成 本 平 均 法 有 兴 趣，以 下 是 几 项 协 助 您 落 实 这 个 策 略 的 贴 士：

尽 早 开 始。您在 市 场 浮 沉 的 时 间 越 长，在 长 期 内 建 立 可 观 投 资 的 机 会 就 越 大。

坚 持 到 底。令吉 成 本 平 均 法 是 一 项 长 期 策 略。确 保 您 拥 有 足 够 的 财 务 资 源 和 自 律 精 神，无 论 价 格 如 何 波 动，在 所 有 市 场 类 型 中 都 坚 持 继 续 投 资。

把 握 自 动 扣 款 的 便 利。从月 薪 或 银 行 户 口 中 扣 款 投 资 是 一 种 简 易 方 便 的 投 资 方 法，同 时 可 以 帮 助 您 培 养 定 期 投 资 的 习 惯。


做 好 面 对 亏 损 的 准 备。令吉 成 本 平 均 法 不 保 证 您 的 投 资 组 合 稳 赚 不 赔。虽 然 您 的 平 均 成 本 比 平 均 单 位 价 格 低，可 是 如 果 您 选 择 错 误 的 时 机 离 场，特 别 是 在 价 格 偏 低 时 卖 出，您 还 是 有 可 能 面 对 亏 损。

要 通 过 投 资 单 位 信 托 建 立 财 富，耐 心 和 坚 持 比 投 资 技 巧 和 运 气 更 重 要。您需 要 做 的 一 个 重 大 决 定 是：您 是 否 愿 意 放 弃 眼 前 的 满 足，去 达 成 长 远 的 财 务 目 标。如 果 您 愿 意，那 么 令 吉 成 本 平 均 法 是 一 个 非 常 有 效 的 方 法，可 助 您 完 成 目 标。

欲 知 详 情，请 联 络 大 众 信 托 基 金 客 户 服 务 热 线 03 - 6207 5000 或浏 览 www.publicmutual.com.my。

leekk8

tboontan 发表于 11-7-2013 12:23 AM
以下是大众信托供属下代理阅读、应用的文章，相信不属于机密文件，转帖供参考：

令吉 成 本 平 均 法

谢谢分享。。。相信这个不是什么机密文件啦，这应该让投资者了解的。

我在多年前分享的一篇本身对DCA的看法，http://cforum.cari.com.my/forum. ... &fromuid=155619

tboontan

leekk8 发表于 11-7-2013 09:10 AM
谢谢分享。。。相信这个不是什么机密文件啦，这应该让投资者了解的。

我在多年前分享的一篇本身对DCA的 ...

也谢谢你无私的分享，这篇 DCA 如果觉得对新手有帮助，可以 COPY  N PASTE 去三楼，（3 楼还空着）

kraymnyew

请问图里的 Chg 有上有下，是说这个 Fund 的 NAV 的上下吗？
那么是拿什么来compare 的？ 昨天的 NAV?

最后的 chg% 又是什么来的？

tboontan

kraymnyew 发表于 15-7-2013 02:48 PM
请问图里的 Chg 有上有下，是说这个 Fund 的 NAV 的上下吗？
那么是拿什么来compare 的？ 昨天的 NAV?

是 NAV 的上下

比如 昨日 NAV 是 100 分 今日是102 分 ，

你会看见 CHANGE +2 分 ，CHANGE % +2%

kraymnyew

我每年都会收到像这样的 statement.
请问这是拿来扣 income tax 的吗?
那么在 income tax form 里是填哪一边呢?
我共买了 3 份不同的基金, 但是为什么每次只有其中一份基金收到而已?

kraymnyew

还有这个我也不明白...

Distribution 发了后是会减少 NAV 的, 所以这里的 Distribution Amount , 是已经乘了我该有的 Unit 的总数?

Distribution Amount 我并没有收到钱, 所以会自动加进我的 Unit?

我看了前面提起的 Reinvestment Unit, 我还是不明白....

artcreator

kraymnyew 发表于 17-7-2013 09:15 AM
我每年都会收到像这样的 statement.
请问这是拿来扣 income tax 的吗?
那么在 income tax form 里是填哪 ...

是填在Income Tax Form 里 HK3的部分（在Income那里）。
不是每一个投资的基金都会收到tax voucher，只有在那一年有派息的基金才会有。

福气又安康

之前有解释那些distribution的图去哪里了？
谁可以找出来？
@alexsuen 你有printscreen到吗？

alexsuen

福气又安康 发表于 17-7-2013 10:37 AM
之前有解释那些distribution的图去哪里了？
谁可以找出来？
@alexsuen 你有printscreen到吗？

有图咩？
直接看结论吧

http://cforum2.cari.com.my/forum ... 8&fromuid=14412

福气又安康

alexsuen 发表于 17-7-2013 10:44 AM
有图咩？
直接看结论吧

我找到了之前save起来的图。可是原文不懂在哪里。
这个图：

kraymnyew

alexsuen 发表于 17-7-2013 10:44 AM
有图咩？
直接看结论吧

我近期才懂。。 所以从来没 claim 过
浪费了这个 --〉（3）投资者可以向税务局claim回属于自己的那部分达到最高25%