独立理财顾问已经成为一个新兴的职业

simirutan

本月23號晚上7點擁有工作研討會，成功入取者禮拜天面式。

工作描述：

五六年前，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括：

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；ü

指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。ü

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。ü

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。ü

核心竞争力：

知识要求： 财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力，善于沟通，有强烈的责任心，具备良好的人品及职业操守，工作的相对的独立性。

职业现状：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。。据专业理财网站的调查，有78％的被调查者对理财服务有需求；50％以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30％的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，目前我國還沒有向我們這樣全面的財務系統，从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业，因此对具有专业背景的本土理财顾问的需求蓄势待发。

风险与回报：

从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过，这个职业是一个非常理性的职业，所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑，才能够在这个行业中如鱼得水。

理财顾问的收入有三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。

职业趋势：

。

转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。



[ 本帖最后由 simirutan 于 5-8-2008 01:31 AM 编辑 ]

simirutan

潜力指数：★★★☆



财务策划师也称为理财规划师，据来自香港的高级财务策划师介绍，五六年前，香港和大陆一样没有专业的财务策划师，但现在以个人理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有3000多家。他还透露，在香港，一个刚入行的财务策划师每月就可赚到2万港元，而二三年后月薪就可升到5万港元，而且相对于已进入成熟期的保险业，财务策划师这一行业还处于成长期，因此，它的发展空间还很大。



据预测，2008年后，个人财务咨询公司也将在大陆红火地开展，注册财务策划师的就业前景令人瞩目。



资料显示，财务策划提供的服务非常广泛，具备国际财务策划专业水准的人才目前在国内也普遍缺乏，因此，对取得资格认证的注册财务策划师的需求迫在眉睫。一家理财网站的调查显示，在接受调查的人中，78％的人愿意接受专家顾问的理财意见，25％愿意委托理财， 50％以上愿意支付顾问费。由此可见，随着人们收入增加，投资意识增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛，财务规划师将大有作为。

terry_bong

英语不太ok行吗？？

killerz

在那里？？
kl？

simirutan

KL。JB都要。
但是KL的話不是我教了。。。我負責Jb的

小河

需要什么资格？？？

simirutan

要面試了才知道，我們又很多不同的職位。也有不同的資格。最少spm 咯！其他的要diploma以上有關相關科目才可以，或經驗。。。

myfm81

原帖由 simirutan 于 5-8-2008 10:22 PM 发表
要面試了才知道，我們又很多不同的職位。也有不同的資格。最少spm 咯！其他的要diploma以上有關相關科目才可以，或經驗。。。

如果去考RFP呢？？

simirutan

當然沒問題。。。有資格

simirutan

JB我還可以接受是我教，但是KL絕對不可以。他們的經理只會英文。。。

killerz

我来。。。
如何要面試??
我是有要参加 apprentice的。。
明天klcc面試

彩虹里

如果没有经验，也没有相关的学位（我是大学毕业 ），只是有興趣而已。

[ 本帖最后由 彩虹里 于 6-8-2008 10:39 AM 编辑 ]

simirutan

面試后再説

simirutan

加油咯！先面試才看我們要支柱你得課程費用嗎？不難的。你有基礎。。

simirutan

我之前也是沒經驗的，我的學位也不是fianancial的。只是後來考執照而已。。。我後來才發現自己的興趣不是自己原有的科目，所以現在才決定留在這行。。。你是哪裏人？