一位信托基金代理的职责到底是什么?

CrossRoad

请问一位信托基金代理的职责到底是什么?

我对他们印象是每当有新基金发行时他们才会出现.
但当非常时期时(如现在), 他们就完失踪, 更不用说提供什么建议,帮你们或建议你们做switching 等以减轻亏损.

帮顾客做或建议顾客做switching以减轻亏损, 是不是一位信托基金代理的其中一个职责?如果是的话,又有多少的信托基金代理是这么的尽责的呢?

大家请讨论??

SweetHours

大家都说代理只赚你一点手续费，无论赚亏都是投资者自己的责任。

otori

原帖由 SweetHours 于 28-10-2008 02:02 PM 发表
大家都说代理只赚你一点手续费，无论赚亏都是投资者自己的责任。

一点手续费???
那也太高了吧!!!

SweetHours

我之前问过。

原帖由 SweetHours 于 10-10-2008 04:52 PM 发表
我想问所谓的agent/consultant 赚了我们的钱到底有什么责任？跌到亏钱了他们也不通知到底他们又没有错？Public 和 PB 的基金 consultant 责任是一样的吗？

原帖由 Cherish_Ying 于 10-10-2008 08:47 PM 发表
我觉得，买了股，那怕只是基金，关注基金的走势应该是自己的责任。代理于情虽然需通报他们的顾客，但这不是必然的责任。难道顾客买了？就觉得他们会好好管理你的钱？

钱是你的，如何管理，就在于本身的责任。

原帖由 leekk8 于 10-10-2008 10:13 PM 发表
对，买PB的，也是被抽佣金，帮你处理的人只是银行职员，他们更本没有时间向你报告，因为他们还要做其他loan等等的事情。

买Public的，费用和PB的完全一样，但是就有代理服务你。当然，不是每个代理都会负责任，但是有很多都会向你报告的，尤其你的投资额这么大。考虑找一个较好的代理吧。

原帖由 bluecandc 于 10-10-2008 10:26 PM 发表
请大家记住一点：基金销售顾问不是 基金经理！~ 不是每个拥有财经知识！
而且，annual management fees 基金销售顾问是没有的赚这个fees！

你应该清楚知道一点：你不理财，财不理你！~ 最低限度的关注你自己买入基金的价位（就是每天翻开报纸的财经版就看见了啦！，有上网的就上网看），也没有去做的话，就不要怪别人没有通知你亏大钱！

原帖由 Cherish_Ying 于 11-10-2008 11:11 AM 发表
我相信各位把血汗钱拿出来投资都是因为相信正确的投资可以带给未来的保障。但我希望，真的希望，各位未涉身入投资市场时（不管股票、基金等），应先学习基本的金融知识。还有最重要的一点，是培养成熟的投资心态。最简单的，输得起不怨天尤人，这里谁能百分百做得到？

代理只是交易的一环，就像超市的cashier,你给他钱，只是代表你可以合法的拥有你购买的物品。至于你怎么保养你花钱购买的货物，就看你自己了。

CrossRoad

"代理只是交易的一环，就像超市的cashier,你给他钱，只是代表你可以合法的拥有你购买的物品。至于你怎么保养你花钱购买的货物，就看你自己了"

但是 cashier 不会对你 hardsales,
不会试图影响顾客的购买方向, ......

但是说真的,有多少的代理是真正的了解市场的.

[ 本帖最后由 CrossRoad 于 28-10-2008 03:25 PM 编辑 ]

SweetHours

我希望代理能公开他们的守则，到底他们的职责与权限到哪里，在推销时有没有向顾客讲清楚。现在越来越多人埋怨代理，请你们来澄清下。

leekk8

代理的职责最主要是向投资者解释基金的基本运作，了解投资者的情况并建议投资者适合的基金组合，提供投资者需要知道的基金资料。在投资者买了基金后，代理应该定时让投资者知道投资状况并在投资者有疑问时提供意见。

很多人认为代理必须帮投资者在适合的时间转换基金，让投资者可以赚最多钱。我身为代理，我也希望我能这么做，但是代理不是基金经理，不是股神。代理也不懂什么时候是转换的最好时机，也不懂什么时候是买进的最好时机。代理只能依照自己的投资观念建议投资者该转换还是该加码。当然，如果投资者要转换，代理通常会向投资者分析转换或不转换的利与弊。最后的决定权还是在投资者手上。

SweetHours

只有你敢进来。

“代理应该定时让投资者知道投资状况”

试问有多少个做得到。我的代理在基金跌到nong了吭也不吭一声，下次再买不会找他了。

Net^Police

无可否认，很多人都把代理当作是基金经理。

leekk8

投资者投资前可以向代理询问会提供什么售后服务。

我相信还是有代理会定期让投资者知道自己的投资状况的。

king1892

原帖由 Net^Police 于 29-10-2008 11:28 AM 发表
无可否认，很多人都把代理当作是基金经理。

無可否認，很多代理把自己當作是基金經理，整天都在顧客面前預測市場隨時會反彈。

Net^Police

原帖由 king1892 于 30-10-2008 12:41 AM 发表


無可否認，很多代理把自己當作是基金經理，整天都在顧客面前預測市場隨時會反彈。   

无可否认，很多代理把自己當作是基金經理，忘了自己工作岗位。

CrossRoad

原帖由 king1892 于 30-10-2008 12:41 AM 发表


無可否認，很多代理把自己當作是基金經理，整天都在顧客面前預測市場隨時會反彈。   

讲明一点, 叫你买时就说得像基金經理,
有问题时就说自己只是"小小的代理"

leekk8

所以佳礼论坛的角色很重要，可以教育投资者真正了解信托基金投资，不要以为基金是什么赚快钱的工具，不要以为基金肯定赚，不要以为每个代理说的都是对的，必须理性的思考后才接受。

TSH2215

EPF有钱的,他们会每三个月追到你家门说:不进很可惜,EPF才5percent.