佳礼资讯网

 找回密码
 注册

ADVERTISEMENT

查看: 7441|回复: 77

[美股]【HBC 交流专区】汇丰控股 HSBC Holdings PLC

[复制链接]
发表于 1-8-2012 03:18 PM | 显示全部楼层 |阅读模式
营运金融监管不力 汇丰恐将赔偿63亿

经济 财经新闻2012-07-31 22:10

(伦敦31日讯)汇丰控股(HSBC)首席执行员欧智华(Stuart Gulliver)主动表示,该行对营运金融监管不力「既可耻又难堪」,恐怕将因此支付至少20亿美元(约63亿令吉)赔偿金。

本月中旬美参院调查小组指称,汇丰放任客户透过该行进行洗钱,对像遍及毒贩丶恐怖份子与无赖国家等;汇丰表示,目前已为本案预备7亿美元赔偿和解金。

重建企业价值
欧智华表示,最终花费将「远远高过此」。

「在美国与墨西哥发生的(洗钱)情事,对公司所有人来说都是羞愧与痛苦的,接下来,我们必须确实改善并对外证明企业价值,恐怕将花上数年的时间进行重建,但此事没有捷径。」

调查小组在报告中指称,汇丰银行刻意规避美国的洗钱防治规范,向高危险客户提供服务;尤其该行在2007至2008年间,从墨西哥分行将70亿美元可疑资金移往美国汇丰。

此外,汇丰也预备10亿美元,作为误导英国客户贷款保险的赔偿金,以及另外2.37亿美元因向英国小型企业贩售利率避险产品的赔偿金。

与此同时,汇丰连同全球数家大型银行,也因涉嫌利率操控正受到金融监管机关调查。   

http://www.orientaldaily.com.my/index.php?option=com_k2&view=item&id=18417:63&Itemid=198                                                                           
本帖最后由 icy97 于 20-1-2013 12:01 PM 编辑

回复

使用道具 举报


ADVERTISEMENT

发表于 20-1-2013 12:02 PM | 显示全部楼层
匯豐2.49億美元‧和解止贖權濫用指控

國際  2013-01-19 19:19
(英國‧倫敦19日訊)匯豐控股(HSBC)與美國監管機構就止贖權濫用相關指控達成2.49億美元的和解協議。

美國聯儲局與美國貨幣監理局(OCC)於週五公佈了上述和解協議。此前已有一些大型銀行就類似指控達成和解協議。

上述政府機構表示,匯豐控股將直接向合資格的借貸人支付9千600萬美元,並提供1.53億美元的其他援助資金。

根據該協議,超過11萬2千名借貸人將獲得現金賠償。

通用汽車金融服務公司、One West Bank以及Ever Bank Financial仍在就相關指控與監管機構進行談判。(星洲日報/財經)
回复

使用道具 举报

发表于 25-4-2013 07:27 PM | 显示全部楼层
英国汇丰裁1149人

财经 天下  2013-04-24 22:45
(伦敦24日讯)汇丰银行周二指出,将在英国裁员1149人,调整岗位2000人。

裁员是总执行长欧智华削减成本、提高收益和专注盈利领域三年复兴计划的部分内容。

汇丰指出,英国3166名员工的工作将在最近一轮裁员中受到影响,但大约2000人会重新安置。

汇丰银行在英国共有员工4.7万,其中投行和总部员工约7000。[南洋网财经]


汇丰裁员 工会威胁罢工

财经 天下  2013-04-25 21:08
(伦敦25日讯)据《泰晤士报》网站报道,汇丰宣布将裁员超过1000人后,工会威胁将举行罢工。

由于调整向客户提供咨询的方式,汇丰宣布进行裁员活动,料将影响3166名英国员工,其中只有略超过2000名员工会被重新安置,因此实际裁员人数可能多达1149人。

汇丰在一年前已经在英国裁员2200人。

该公司在英国的雇员总数超过4万7000人。[南洋网财经] 本帖最后由 icy97 于 26-4-2013 11:14 AM 编辑

回复

使用道具 举报

发表于 9-5-2013 02:28 AM | 显示全部楼层
匯豐首季淨利飆近1.5倍

財經大中華圈8 May 2013 23:00
(香港8日訊)匯豐控股公布首季淨利,按年大漲1.46倍至63.5億美元(約189億令吉),未來將續脫售非戰略性資產,並以推動自然增長及增加派息為目標。

該控股政總裁歐智華指出,全球經濟持續不確定性,但英國和香港的住房抵押貸款和商業銀行、融資及股權資本市場業務等領域,仍帶來高收入。

在扣除債務和已出售業務的動盪價值后,核心稅前利潤從上年同期增34%至75.9億美元(約226億令吉);收入增長5%,從168億增至175.6億美元(約523億令吉)。[中国报财经]
回复

使用道具 举报

发表于 14-5-2013 10:55 PM | 显示全部楼层
匯豐或進一步裁員

國際  2013-05-14 18:31
(英國‧倫敦14日訊)據英國《獨立報》報導,匯豐控股上,公佈新一輪裁員計劃,透過進一步削減開支,精簡銀行的架構,但未有引述消息來源。

該公司首席執行員歐智華將推進精簡銀行業務的計劃,據知,匯控計劃未來兩年將會再出售逾20項業務,今年並會關閉9個部門。

報導稱,自2011年起,該公司已通過裁員以及處理和關閉52項業務的舉措將全球員工總數從30萬人削減至25萬4千人。

今年匯豐控股已剝離9個子公司,其中包括從巴拿馬撤出業務。報導稱,未來2年,該行可能還將再處理掉至多20項業務。

該報稱,歐智華已發出需要控製成本的信號,而這在一定程度上需要通過進一步裁員來實現。

報導稱,該行行政總裁一直致力於在對全球業務加強集中管理的同時改善官僚作風。

歐智華上任以來,一直致力於削減成本,及出售非核心業務的工作,自2011年以來,總共出售及結束52項業務,整體員工人數已由30萬人,大幅減至25.4萬人。(星洲日報/財經)
回复

使用道具 举报

发表于 17-5-2013 02:10 AM | 显示全部楼层
匯豐3招挽股東信心

國際  2013-05-16 17:29
(英國‧倫敦16日訊)匯豐控股未來增長動力模糊,行政總裁歐智華三管齊下留住股東,除了事先張揚逐步增加派息,以及如預期繼續削減職位外,還罕有地提出回購股份,務求將過剩資本轉化為股價催化劑。

3年再裁1.4萬人

過去兩年裁員4萬人後,匯豐訂明,2014至2016年的3年內,將再裁減1.4萬個員工,再額外節省20億至30億美元(60億至90億令吉)。

歐智華強調,裁員屬全球性部署,意味或不會有分區可以倖免。

歐智華在舉行的“策略日"公佈上任以來第二個3年計劃,券商反應初步正面,摩通認為,回購股份有助於2015年底釋放高達150億美元的過剩資本。

匯豐自2011年以來出售逾52項資產以及削減近4萬個職位後,首個“策略日"定下的目標漸見成績,歐智華估計,至年底節省成本達40億美元(120億令吉),高於目標上限的35億美元。

不過,匯豐成本效益比率(CER)達標遙遙無期,將原來目標的48%至52%放寬至50%至60%的中間範圍(mid-50s),3大關鍵指標中,只有股東權益回報率(ROE)的目標範圍不變,仍為12%至15%,而按《巴塞爾協定III》普通股本第一級比率(CET1)目標則提高至逾10%,原先為9.5%至10.5%。

匯豐未來派息政策維持40%至60%,去年為55.4%,派息比率亦有望接近目標上限。

匯豐罕有地提出回購股份,歐智華指,有待明年的股東大會批准和符合英國資本監管要求,他又指,無意派發特別息,主因三大股東均不予支持,冀將特別息資金投放於業務增長。

匯豐2014至2016年新3年計劃的目標
●股東權益回報率維持12至15%
●收入增長高於成本增長(positive jaws)
●成本效益處於50%至60%的中間範圍
●《巴Ⅲ》普通股本第一級比率逾10%
●貸存比率低於90%
●逐步增加股息和回購股份
(星洲日報/財經)
回复

使用道具 举报

Follow Us
发表于 4-6-2013 06:16 PM | 显示全部楼层
持股98.94% 值20.7亿 汇丰拟售印尼经济银行

财经 天下  2013-06-04 11:54
(伦敦3日讯)欧洲最大银行汇丰控股(HSBC)正考虑卖掉它在印尼经济银行(PT Bank Ekonomi Raharja)的股权。

汇丰目前持有该印尼银行98.94%股权,价值估计6亿7000万美元(20亿7365万令吉)。

由于市场充满有关印尼经济银行的传言,印尼交易所要求经济银行作出澄清。正在精简业务的汇丰控股上周五因此表示,它正在检讨所持这笔股权的战略选择。

汇丰控股亚太区总执行长王冬胜在伦敦发布文告说:“汇丰继续承诺投资于增长中的印尼市场。如果这个战略检讨得出脱售资产的决定,有关脱售所得的资金将重新投入与印尼,那是汇丰的一个优选市场。”

汇丰控股是在五年前投资入主印尼经济银行,该印尼银行专注于为中小企业提供融资服务。

受欧债危机影响,汇丰正挣扎于提振营收,目前在专注于削减成本、卖出资产和在快速增长市场扩充业务。[南洋网财经]
回复

使用道具 举报

发表于 5-6-2013 11:24 PM | 显示全部楼层
違反房貸規定‧匯豐紐約州遭訴

國際  2013-06-05 18:38
(美國‧紐約5日訊)紐約州總檢察長史奈德曼指控歐洲第一大銀行匯豐控股,稱其違反該州的房產止贖法規,使業主面臨更大的失去房產的風險。

史奈德曼表示,紐約州的調查發現,匯豐沒有按照法律規定,給業主協商修改貸款條款的機會,使他們在止贖程序中忍受煎熬。

史奈德曼昨天在布法羅的紐約州最高法院對匯豐提起訴訟。

這位總檢察長說:“匯豐控股等一些公司明目張膽無視州法律,使紐約州的業主處於法律邊緣,甚至無法得到法律規定的、使他們有機會保留住房的和解會談。”

紐約州提起這項訴訟的時機正逢美國全國各州的州檢察長將目標對準各家銀行的抵押品贖回權取消的作法,去年5家房貸業者與房屋所有人總共達成了250億美元的和解,這些房貸業者包括美國銀行和富國銀行。但匯豐不在其內。(星洲日報/財經)
回复

使用道具 举报


ADVERTISEMENT

发表于 6-8-2013 01:49 AM | 显示全部楼层
3年減成本成效 匯豐上半年淨利增22%

企業財經5 Aug 2013 22:05
(倫敦5日訊)匯豐控股(HSBC) 為期3年的成本削減計劃取得成效,且貸款減值損失縮小,帶動上半財政年度淨利按年增長22%至102.8億美元(約334億令吉)。

匯豐控股今日公佈,因持續削減業務規模,上半年營業額下降7%至344億美元(約1118億令吉)。

由于業績遜分析員預期,匯豐週一盤中一度下跌4.6%,為去年2月以來最大跌幅,最新報價為722.6便士(約35.80令吉)。該股今年至今仍累積上揚12%。

匯豐自2011年以來一直把業務重心放在主要市場,到目前為止,已經出售約54項業務。

匯豐總執行長歐智華(Stuart Gulliver)說,匯豐出售資產的步伐將有所放緩,但謹慎看待中國經濟增長前景。[中国报财经]
回复

使用道具 举报

发表于 5-11-2013 04:59 PM | 显示全部楼层
匯豐控股第三季淨利增28%

2013-11-05 16:31      
(美國‧紐約6日訊)匯豐控股(HSBC)表示,該公司今年第三季度淨利增長28%,因其三年期重組計劃繼續取得成效,但該行對監管方面的不確定性發出了警示,因其已成為最新一家被捲入一項範圍持續擴大的匯市操縱案調查的銀行。

匯豐控股公佈,當季實現基本收入156億美元,與上年同期基本持平。淨利為32億美元,高於上年同期的25億美元,因資產減值支出和營業費用下降。

雖然對經濟前景更為樂觀,但該公司依然面臨著監管方面的不確定性因素。匯豐控股週一稱,該公司正在配合監管機構的調查。調查針對的是一些交易員涉嫌試圖聯手操縱匯市的指控。匯豐控股表示,調查正處於初期階段。( 星洲日報/財經)
回复

使用道具 举报

发表于 10-12-2013 02:18 AM | 显示全部楼层
匯豐英國業務或上市

2013-12-09 17:24      
(英國‧倫敦9日訊)英國《金融時報》報導,匯豐銀行(HSBC)正試探投資者對於將其英國業務上市的興趣,此舉將實現其零售銀行業務的價值,並化解監管壓力。

最近幾週,匯豐在問投資者是否支持剝離這塊規模可觀的股份。據3位知情人士稱,匯豐還在董事部對這個問題進行了非正式討論。

如果匯豐首席執行員歐智華(Stuart Gulliver)推進該計劃,這將在一定程度上逆轉該集團在20多年前對英國Midland Bank的里程碑式收購。這筆交易曾幫助匯豐成為英國第四大零售銀行,僅次於駿懋(Lloyds)、蘇格蘭皇家銀行(RBS)和巴克萊(Barclays)。

據知情人士稱,相關討論還處於早期階段。但該計劃可能會包括將這塊英國零售和商業銀行業務最多30%的少數股權上市。投資者估計,這塊業務的市值可能會達到約200億英鎊。

此舉正值英國一些其他銀行準備上市之際。駿懋銀行集團(Lloyds Banking Group)準備明年將旗下的TSB子公司上市,以遵守其在接受英國政府救助後必須遵守的歐盟政府援助懲罰規定。根據同樣的歐盟懲罰機制,蘇格蘭皇家銀行旗下的Williams & Glyn也將最遲在2015年上市。(星洲日報/財經)
回复

使用道具 举报

发表于 8-7-2014 12:46 AM | 显示全部楼层
匯豐再關19家英國分行

2014-07-07 14:38      
(英國‧倫敦7日訊)《每日郵報》報道,匯豐銀行已證實9月中旬前將再關閉19家英國分行,反映網路服務興起導致客戶對實體分行的需求持續下降。

自詡為“世界地方性銀行”的匯豐,一直是最積極削減分行數量的大型銀行業者。在匯豐證實這項消息前,根據《每日郵報》上週取得的機密文件,巴克萊銀行也將在9月底前關閉24家分行,使今年關閉的分行達到53家。

社區銀行提倡組織(CCB)的數據顯示,過去十年匯豐關閉的分行數量幾乎占全部的20%。匯豐今年已關閉27家分行,使分行數量減至1,117家。匯豐今年關閉的分行數量很可能超越去年的47家。

CCB總幹事法蘭西說,銀行業者可能關閉的分行數量“沒有底限”。他說:“銀行分行關門已衝擊社區及獨立零售商,政府卻視若無睹,認為分行關門是銀行自己的事,真是可恥。”

法蘭西認為,每個社區都應該要有至少一家銀行分行,並持續呼吁銀行業者攜手合作,建立共用的分行,但至今沒有任何大型銀行業者接受這種構想。

在英國所有大型銀行業者中,如今只剩駿懋銀行還沒開始削減分行數量。

駿懋已承諾把分行數量維持在1,300家,為期三年,但這個承諾將於明年2月到期。

在匯豐今年已關閉或計劃關閉的46家分行中,有9家是當地最後一家銀行分行,引發政治人物擔憂。紐哈芬市長歐斯特說:“在不富裕的社區,最後一家銀行分行關門會為許多人帶來麻煩。如果政府不干涉,銀行分行會持續消失在像我們這種生活較不方便的社區。”(星洲網)
回复

使用道具 举报

发表于 6-8-2014 01:14 AM | 显示全部楼层
匯豐控股上半年盈利銳減12%

2014-08-05 15:54      
(英國‧倫敦5日訊)歐洲最大的銀行--匯豐控股公佈上半年獲利銳減12%,同時警告稱,監管機構大力打擊違規行為,令其員工不願承擔合理的業務風險。

匯豐控股主席範智廉(Douglas Flint)呼吁監管機構澄清對銀行員工的要求,因最近對違規行為的制裁,讓員工擔心受到懲罰,其中包括美國對法國巴黎銀行的90億美元罰金。

“員工明顯非常關註為做錯事所受的懲罰,而且他們頭腦中的避險念頭正在加強,這種擔心正在蔓延,”範智廉週一對記者表示,“我們得避免出現風險零容忍的狀態。”

範智廉稱,規則過於嚴苛可能不利商業銀行等領域放貸,因為這類產品可能復雜。業內消息人士警告監管機構整治行動帶來的意外影響,其中包括對貧窮國家的個人或企業放貸有可能減少。

自從法國巴黎銀行因違反美國制裁法令而受罰以來,國際性銀行都對遵守新法規高度警覺,包括美國與歐盟最近禁止部份俄羅斯國有銀行進入西方資本市場。

匯豐2012年因其墨西哥分支違反美國關於洗錢的制裁法令而被罰款19億美元,後來就退出了相關業務和巴拿馬等國家,以避免再發生問題。

合規管理支出增8億美元

匯豐表示,由於政治人物和監管機構要求銀行業加強合規管理與改善相關標準,全部業務每年在合規管理上面的支出比2011年增加了大約8億美元。匯豐的業務遍及74個國家和地區。

目前正在進行的一些調查,使得匯豐及同業仍然面臨可能遭受更多罰款和法律成本的風險。其中包括全球正在調查匯市操縱案。匯豐表示,匯率操縱調查導致的任何罰款或懲罰,可能都非常嚴重。

根據英國的新法規,匯豐也必須把旗下的英國零售業務與風險較高的投行業務分開。匯豐週一警告稱,為此可能發生可觀的一次性成本。

匯豐控股行政總裁歐智華(Stuart Gulliver)表示,拆分將導致每年數以億計英鎊的成本。(星洲日報/財經)
回复

使用道具 举报

发表于 8-8-2014 02:53 AM | 显示全部楼层
汇丰速沽美次贷

财经 天下  2014-08-07 11:51
(伦敦6日讯)汇丰控股将加快处理旗下美国房贷业务,向对冲基金出售更多贷款,有望在三年内结束造成灾难后果的美国次贷业务。

路透社报道,汇控不想再保留美国消费贷款,自2008年以来持续削减当时规模达1180亿美元(约3774亿令吉)的这类资产。

该公司周一在宣布上半年财报时表示,这项资产规模已削减至270亿美元(约863亿令吉)。

通过加快向专业对冲基金和其他投资者出售房贷,汇控过去一年削减80亿美元(约256亿令吉)。

汇丰行政总裁欧智华(Stuart Gulliver)对美国的业务重新定位,将主要精力集中在商业和投资银行业务,并将资金投向这些部门。【南洋网财经】
回复

使用道具 举报

发表于 14-9-2014 03:13 AM | 显示全部楼层
匯豐付5.5億美元‧了結美抵押貸款證券手法不當指控
2014-09-13 19:16
http://biz.sinchew.com.my/node/101932?tid=7
  
(英國‧倫敦13日訊)匯豐控股將支付5.5億美元,了結有關金融危機之前在處理售予納稅人的抵押貸款證券方面手法不當的指控。

匯豐公告中表示,旗下美國子公司匯豐北美達成協議,以結束聯邦住房金融局(FHFA)認為該公司2005-2007年將問題抵押貸款債券售予房利美和房地美的指控。

據FHFA另外發佈的一份公告顯示,房利美將獲得1.76億美元,房地美將獲得3.74億美元。

匯豐說:“我們樂見此事得到解決。”此次和解相關證券方面的本息已付。

FHFA在2011年起訴18家銀行來收回納稅人所付資金,之前美國政府在2008年接管了出現問題的“兩房”。摩根大通和德意志銀行等七家公司去年同意總計支付近80億美元,就有關它們在危機之前虛報售予“兩房”的抵押貸款基礎證券信息達成和解。(星洲日報/財經)
回复

使用道具 举报

发表于 29-11-2014 08:55 PM | 显示全部楼层
涉嫌助客户逃税 阿根廷起诉汇丰
财经 天下  2014-11-29 10:37
http://www.nanyang.com/node/665489?tid=462

(布宜诺斯艾利斯28日讯)阿根廷税务机关AFIP昨日示,已经对汇丰控股(HSBC)提起诉讼,因后者帮助逾4000名客户将资金隐藏在瑞士的秘密银行账户,从而达到逃税目的。

AFIP表示,已经从法国收到有关秘密账户的信息;法国在上周正式调查汇丰旗下的瑞士私人银行部门是否存在协助逃税的行为。

汇丰阿根廷分支机构在一封给路透的电邮声明中不承认上述指控,称该行遵守阿根廷的法律。
回复

使用道具 举报


ADVERTISEMENT

发表于 4-12-2014 08:44 PM | 显示全部楼层
免再惹洗錢嫌疑 匯豐切割比特幣戶頭

財經環球3 Dec 2014 20:48
(紐約3日訊)匯豐控股近年曾因反洗錢不力,遭美國重罰逾19億美元(約65億令吉),為免再惹洗錢嫌疑,已不停結束具潛在風險的戶頭,外電報導指出,一家位于澤西島、負責管理首支受監管比特幣基金的對沖基金Global Advisors也獲匯豐通知列為“拒絕往來”戶。

《星島日報》報導,匯豐有關人士解釋,要求Global Advisors在60天內關閉銀行戶頭,是為了減低涉及洗錢的風險。

該行透露,在檢討客戶組合中,鑑定部分客戶關係不符合策略標準,不過不會輕率做出終止客戶關係的商業決定,若有必要亦會根據集團策略焦點或環球風險管理標準,作出審慎的考量。

對此Global Advisors合夥人指出,與匯豐往來已15年,取得澤西島金融監管機構批准后在2個月前推出比特幣基金,但遭刪戶頭僅是該公司日常營運所用的戶頭,故未有影響該比特幣基金投資。【中国报财经】
回复

使用道具 举报

发表于 9-2-2015 06:39 PM | 显示全部楼层
坦承助客戶逃稅‧匯豐“願意負責”
2015-02-09 14:37
http://biz.sinchew.com.my/node/110097?tid=7
      
(英國‧倫敦9日訊)英國匯豐控股週日坦承其瑞士分支缺失,對媒體報道稱該行協助富裕客戶逃漏稅,藏匿數以百萬美元計資產的消息做出回應。

“我們對過去未能遵守規定與管控的疏失坦承不諱,並對此負起責任,”匯豐週日表示。此前包括法國世界報與英國衛報在內諸多媒體,皆對匯豐瑞士私人銀行分支所遭的指控做了報道。

衛報與其他新聞單位皆引用透過法國世界報取得的國際調查記者同盟(ICIJ)文件。

匯豐表示,自從1999年收購瑞士分支後,此一分支便沒有與匯豐完全整合,以致該行在合規及盡職調查的“標準顯著低落”。

衛報的報道指稱,文件顯示匯豐的瑞士分支常規性地允許客戶提取大量現金,通常是在瑞士鮮少使用的外幣;推出能夠幫助富有客戶規避歐洲稅法的方案;並與部份客戶串通隱匿帳戶,未向國內稅務機關申報。

匯豐表示,瑞士私人銀行業過去的運作方式並不一樣,這可能導致匯豐“有一些客戶未能完全遵循適用於他們的納稅義務”。瑞士私人銀行業向來以維持客戶隱私而聞名於世。

匯豐表示,瑞士分支的客戶數量已經從2007年的3萬零412個,下滑至去年底的1萬零343個,該行目前正配合主管機關的稅務調查。

這項資料是由匯豐瑞士私人銀行前資訊部門員工Herve Falciani所提供。匯豐表示,Falciani下載了2006年底與2007年初帳戶與客戶的詳細內容。法國主管單位取得數千名客戶的資料,並提供給包括阿根廷在內的他國稅務主管機關。(星洲日報/財經)
回复

使用道具 举报

发表于 10-2-2015 10:34 PM | 显示全部楼层
瑞士匯豐遭媒體踢爆‧助10萬富人逃稅數千億
2015-02-10 17:08
http://news.sinchew.com.my/node/409748?tid=2
      
(法國‧巴黎10日訊)英國最大銀行匯豐銀行(HSBC)瑞士分行被媒體揭露千方百計協助富裕的客戶逃稅和隱藏資產,所涉金額超過千億美元,牽涉到來自230個國家的10萬客戶,包括好萊塢知名演員、皇室成員、獨裁者、毒梟等,信息內幕讓人震驚,是史無前例的。

匯豐承認疏失已改革

匯豐承認在遵守法規和管理上有錯失,但強調近年已作出大規模改革。

匯豐銀行在兩年多前曾經爆出替毒販和軍火商洗錢,鬧出重大醜聞,如今又傳出有史以來最大逃稅案,事件可能再次掀起打擊富豪與跨國企業避稅的呼聲。

英展開緊急調查

英國國會議員週一宣佈,跨黨派議會組織政府帳目委員會將對這宗醜聞展開緊急調查,及將傳召匯豐銀行提供證據。

比利時官員表示,比利時法官考慮對匯豐銀行瑞士分行的董事發出國際逮捕令。去年11月,比利時指控瑞士匯豐詐騙和清洗數以億計歐元資金,這些資金主要來自安特惠普的鑽石交易商。銀行前職員爆料這個震撼國際的爆料來源,是瑞士匯豐內部一名離職資訊人員法爾恰尼,2008年把一支存有內部帳戶資料的隨身碟交給法國當局,多個國家取得法爾恰尼的密件後用以調查國民避稅問題,但內容未曾公開。

允客戶提大量外幣

國際調查記者同盟(ICIJ)星期日披露這份稱為“瑞士泄密”(Swiss Leaks)的調查報告指出,瑞士匯豐曾容許大客戶非按常規地提取大量外幣,同時向富裕人士推銷開戶計劃,助他們避開歐洲各國的稅網,並協助客戶隱瞞未經申報的海外帳戶。

根據英國廣播公司(BBC)報道,文件還包括將近7千名英國客戶的詳細賬戶信息,其中許多賬戶都未向英國稅務部門進行申報。

認有客戶未申報賬戶

在媒體的多方曝光下,匯豐銀行承認,有個別人利用了銀行保密的優勢來持有未經申報賬戶,但銀行方面稱已經“徹底改革”,現在實行更為嚴格的報告要求。

匯豐表示,目前瑞士分支客戶數目已從2007年的3萬零412戶,跌至去年底的1萬零343戶,現正配合主管機關的稅務調查。

不過,法國《世界報》報道,根據泄漏資料,匯豐不僅允許,甚至“明確鼓勵”一個龐大的逃漏稅系統。



瑞士匯豐正受多國調查
英查逾千人僅控一人

總部位於倫敦的匯豐銀行業務遍及70個國家,並在日內瓦開設私人銀行部門。瑞士匯豐正因稅務詐騙問題接受法國、比利時、美國及阿根廷等國調查。英國雖已證實該行1千100名客戶涉及避稅,但暫未對其全面採取法律行動,至今只起訴1人。

另外,美國司法部可能重新檢討與匯豐就洗黑錢指控達成的延後起訴協議。於2012年,匯豐同意支付19億(約68億令吉)美元罰款,及改善規管,換取監管機構延後或取消起訴匯豐清洗黑錢罪名。美國司法部另外也在調查匯豐涉嫌替美國客戶瞞稅及操控匯率。

或成可怕“避稅天堂”

分析人士指出,如果幫助儲戶逃稅等行為被證明屬實,那麼匯豐銀行儼然成了可怕的“避稅天堂”,其聲譽和威信將受到沉重打擊。

對於這起醜聞,有瑞士民眾:“我太震驚了,因為這對誠實報稅的人來說太不公平,銀行竟然會拿不乾淨的錢,要調查?說說罷了,因為官商還有存錢的人全都勾結在一起。”

瑞士銀行保密法惹非議
去年簽協議允通報資料

瑞士一向是有錢人最愛的資金保險庫,銀行業一直靠其嚴謹的保密制度聞名於世,不過,近年來隨著貧富擴大,各國查稅雷厲風行,類似的爆料和輿論譴責,讓避稅天堂的名號受到空前挑戰。

瑞士銀行保密制度可追溯至1934年訂立銀行及儲蓄銀行法,該法第47條將披露客戶身份列為刑事罪行。瑞士銀行職員一旦違反職業保密操守,無論是否已退休或撤銷牌照,最高刑罰可囚3年。

瑞士銀行保密法令瑞士成為避稅天堂,但在金融海嘯後,民眾對富人避稅怨聲載道,歐美各國也加強促請瑞士增加透明度。瑞士終在2013年簽署制定各國互相提供稅務資料框架的國際公約,去年簽署自動資料交換協議。後者旨在2018年前建立自動交換個人戶口、稅務、資產等資料的機制。(星洲日報/國際)
回复

使用道具 举报

发表于 26-4-2015 02:53 AM | 显示全部楼层
匯豐銀行擬撤英總部
2015-04-25 16:22  
http://biz.sinchew.com.my/node/114303?tid=7
     
(英國‧倫敦25日訊)匯豐銀行表示,為推進監管和結構改革,正考慮將總部遷出倫敦,但尚未決定遷往何處。

匯豐控股主席范智廉在股東大會上表示,總部遷移的決定是集團戰略評估的一部份。該行董事會已經要求管理層考慮“在新環境下,新總部地址設在何處最好”,目前相關工作正在進行中。

儘管匯豐銀行沒有選定其總部新址,但鑒於亞洲業務是該行的強項,多數分析認為該行可能會將總部遷回香港。匯豐銀行總部此前曾位於香港,1993年才遷往倫敦。

香港金融管理局當天表示,歡迎匯豐銀行考慮將總部遷往香港。

英國媒體認為,如果匯豐決定將總部搬出倫敦,那麼倫敦作為全球金融中心的地位和形象將受到巨大衝擊。目前,匯豐是英國最大銀行。

有分析指出,目前英國大選選戰正酣,匯豐銀行在此時提出考慮遷址或將影響選情。還有分析認為,匯豐銀行考慮遷址也正是受到了政治壓力。此前,媒體披露匯豐銀行瑞士分行協助10萬名重量級客戶避稅及隱藏高達千億美元資產。匯豐控股集團高管也因“逃稅門”一案接受了英國議會質詢。

英與歐盟關係生變

另外,英國與歐盟關係的不確定性也是匯豐考慮搬遷總部的原因之一。英國首相卡梅倫曾表示,若其獲得連任,將在2017年舉行全民公投決定英國是否退出歐盟。

此外,英國要求銀行把零售和投資業務分離的新規以及沉重的稅負,也是促使匯豐對自身進行戰略評估的部份原因。據瞭解,匯豐銀行已考慮出售其零售銀行,將英國零售業務和集團其他業務拆分。

據英國媒體報道,匯豐於2014年繳納稅款7.5億英鎊,在英國政府從金融行業收取的19億英鎊稅款總額中佔據相當比例。英國政府近期還進一步提高了銀行業稅率。(星洲日報/財經)
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

 

ADVERTISEMENT



ADVERTISEMENT



ADVERTISEMENT

ADVERTISEMENT


版权所有 © 1996-2023 Cari Internet Sdn Bhd (483575-W)|IPSERVERONE 提供云主机|广告刊登|关于我们|私隐权|免控|投诉|联络|脸书|佳礼资讯网

GMT+8, 29-3-2024 03:42 PM , Processed in 0.070968 second(s), 25 queries , Gzip On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表