信托基金代理询问

基金小子

原帖由 invest_klse 于 30-11-2007 11:54 PM 发表


我就是想问：佣金到底有几少？

RM1000佣金有RM2.50
RM10000佣金有RM25.00

invest_klse

原帖由 基金小子 于 30-11-2007 11:57 PM 发表


RM1000佣金有RM2.50
RM10000佣金有RM25.00

照你那么说，service charge 0.25% 全都给完 agent 咯？public mutual 不就没赚？

你能肯定吗？

基金小子

原帖由 invest_klse 于 1-12-2007 12:03 AM 发表


照你那么说，service charge 0.25% 全都给完 agent 咯？public mutual 不就没赚？

你能肯定吗？

service charge 0.25%全都给完 agent........100%肯定....

invest_klse

谢谢。

另外，如果我的顾客买 Bond Fund.
一年后他 switch 去 Equity Fund, 那我还有佣金吗？有的话是多少？

leekk8

我不太同意。。。虽然佣金很少，但是代理应该以投资者利益为重。当推荐基金时，应该以投资者本身能承担的风险程度作为考量。如果投资者必须要最低风险的，那债券基金就是唯一的选择。

至于债券基金回酬低。。。呵呵。。。试下查查PBOND 10年回酬率看看吧，你可能会惊讶的。。。是比股票基金低，但绝对比定存利息多好多。

leekk8

你顾客需要付6.5%的服务费，所以你的佣金就好像普通一样咯。

invest_klse

明白了，谢谢。

可以看得出，你和“基金小子”都是比较专业的代理。愿你们事业顺利。

[ 本帖最后由 invest_klse 于 1-12-2007 12:39 AM 编辑 ]

invest_klse

原帖由 leekk8 于 1-12-2007 12:31 AM 发表
。。。
至于债券基金回酬低。。。呵呵。。。试下查查PBOND 10年回酬率看看吧，你可能会惊讶的。。。是比股票基金低，但绝对比定存利息多好多。

我非常赞成。另外有一点补充：

事实上，因为股市从2006年中至今年初升了很多，所以 Equity Fund 的10年会酬会高于Bond Fund。如果你拿回2005或2006年的报告来看，呵呵。。。Bond fund 的10年回酬是最高的。（比 几个 equity fund 还高）。

当然，这么样比较，有些人会不同意，因为这10年里面有一个“金融风暴”，压缩了 Equity Fund 的回酬率。但，作为财务规划顾问，不都鼓励人家长期投资吗？谁能保证未来10年、20年内不会有另一场更严重的股灾？

所以，我想如果我做agent的话，一定会鼓励顾客买 bond fund。尤其是在今年、明年。。。这个泡沫四伏的时势。因此我才想算一算，如果我只卖 bond fund，能赚多少。

invest_klse

算了一下。。。 如果我只卖 bond fund，想每个月赚 RM2500 收入的话。。。
我每个月的 sales target 是。。。。一百万！！！

呵呵呵。。。 那我岂不是 super sales ？？
要做一个有良心的代理，还真不容易。。。。

看来，只能做兼职试试看。。。不然随时会饿死。。。

[ 本帖最后由 invest_klse 于 1-12-2007 01:38 AM 编辑 ]

leekk8

呵呵，每个代理一年需要销售RM30000的equity or balanced fund。如果你只卖债券基金，你的销售是零的。

invest_klse

我想， 既使我强力推荐 bond fund, 还是有人喜欢买equity 的。
顾客至上嘛，我的 sales 应该还有一点点吧。不过多数 hit 不到 target.

hit 不到 target，只要交 renewal liscene fee 就可以继续做了。是吗？

对了，以后如果我的顾客从 bond switch 去 equity. 那算进 sales 吗？

[ 本帖最后由 invest_klse 于 1-12-2007 09:36 AM 编辑 ]

dison

你更定吗？要换代理是不是要新和旧的代理都要签名？如果旧的代理不肯签名该怎么办？


之前更别的代理买，然后另外一个代理帮他做ddi， 新的代理有的拿commission吗?

原帖由 PolisDiRaja 于 28-11-2007 11:47 AM 发表




可以， 只是需要去office 填form，然后找投资者签名。


大家好，我是来自八打灵分行的。

[ 本帖最后由 dison 于 1-12-2007 11:34 PM 编辑 ]

VanI

你的意思是那30K sales不能包括bond fund, 如果有30K equity fund sales + 20K bond fund sales , 那是50K sales 吗?

基金小子

30K equity fund sales + 20K bond fund...是30K sales

leekk8

就如基金小子说的，只有付了6.5%服务费的销售才算的。债券基金都不算在quota里面。

夜游子

请问renewal fee 多少如果hit不到target?
我不想在帮家人买fund过后被除牌，很不负责任似的。

leekk8

大概和你当初报考代理的费用一样。我也不太清楚。

-银星-

基金怎么说都跟股票有联系,不懂股票可以做基金代理吗?

leekk8

呵呵，有很多代理都不懂股票的。其实，基金代理最好能学习一些关于股票的知识，至少能看懂指数及一些基本的认识。如果要求代理一定是股票高手，那就没有人当代理了。。。股票高手，倒不如自己专心炒股。

invest_klse

不懂股票仍可以接受。。。。
但不懂基金的话, 可就罪大了。。。。
做基金代理前, 最好看看以下这贴:

{單位信托的迷思 - 基金投资者必看}  http://chinese4.cari.com.my/myforum/viewthread.php?tid=849164