Unit Trust 還是 personal banker？？

V927

最近找工收到了兩個bank的offer...
一個是離家20分鐘就會到的 PXX~ position 是 unit trust sales executive~
另一個是離家30+分鐘的 UXX~ personal banker(什麼都要賣）...
大家建議應該做哪一個比較好？？

ilovet

unit trust sales executive

V927

ilovet 发表于 24-12-2020 04:35 PM
unit trust sales executive

為什麼呢？有什麼好處和理由嗎？

ilovet

V927 发表于 24-12-2020 04:38 PM
為什麼呢？有什麼好處和理由嗎？

小孩子才会做选择。其实每个人的心里面都会有一个答案的，包括你自己。

V927

ilovet 发表于 24-12-2020 04:51 PM
小孩子才会做选择。其实每个人的心里面都会有一个答案的，包括你自己。

這是我第一份工作，需要懂的還有很多。所以才放上來問問意見

Ongss

V927 发表于 24-12-2020 05:26 PM
這是我第一份工作，需要懂的還有很多。所以才放上來問問意見

如果是这样，你还是选择 Uxx 的 Personal Banker，买 Unit Trust 的都是有多余储蓄的，市场是比较 specific。
如果你是第一份工作，我猜不会是 Personal Banker，而是 Preferred Banking 的 Relationship Manager。Personal Banker一般是要应付银行户口里有4百万可投资的客户，这类客户比较难应付，银行不可能给一个新手去处理。Preferred Banking 的 Relationship Manager 一般除了卖 Unit Trust 之外，也卖 Bond，Dual Currency Investment，甚至是教育保险。产品类型多，而且都已经是现成的银行客户。

V927

Ongss 发表于 24-12-2020 09:48 PM
如果是这样，你还是选择 Uxx 的 Personal Banker，买 Unit Trust 的都是有多余储蓄的，市场是比较 specific。
如果你是第一份工作，我猜不会是 Personal Banker，而是 Preferred Banking 的 Relationship Manager ...

UXX的job title是personal banker啦.. 但的確如你所說 賣各種產品(credit card, loan, savings, banca, unit trust etc)
那麼你覺得specific比較好還是broad一點比較好呢？
感激你的意見

Ongss

V927 发表于 25-12-2020 01:06 AM
UXX的job title是personal banker啦.. 但的確如你所說 賣各種產品(credit card, loan, savings, banca, unit trust etc)
那麼你覺得specific比較好還是broad一點比較好呢？
感激你的意見

那是滥用 Job Title，就像打电话去 Maxis 或 Digi Call Centre，每个人都是 Consultant。

等你加入了才会明白，Preferred Banking （Priority or Premier)  vs Private Banking 的不同。

• Preferred Banking 是只需要 200K 到 250K 就可以去任何本地银行开户口，Citibank 的 Citigold 需要 400K。
• Private Banking 是 by invitation only - 不是说你拿了4m 去银行就可开。
  

我个人认为，broad 一点有利开展视野，Preferred Banking 牵涉到的是 Wealth Management，这东西不一定是只有投资 Unit Trust 一种方法。Pxx-Unit Trust是向任何阶层的人销售，这是有点苦差事，要很多 cold call，艰难程度有点像卖保险。

V927

Ongss 发表于 25-12-2020 01:37 AM
那是滥用 Job Title，就像打电话去 Maxis 或 Digi Call Centre，每个人都是 Consultant。

等你加入了才会明白，Preferred Banking （Priority or Premier)  vs Private Banking 的不同。

Preferred B ...

好的 謝謝你的意見